Ďalej vás v tomto článku pozývame, aby ste poznali každý jeden z najzaujímavejších detailov zodpovedajúcich zákonu o boji proti praniu špinavých peňazí a týmto spôsobom boli plne schopní poznať čo je zákon proti praniu špinavých peňazí a oveľa viac.
¿Čo je zákon proti praniu špinavých peňazí?
Čo je zákon proti praniu špinavých peňazí?
Odhaduje sa, že množstvo prania špinavých peňazí stúpa na najmenej desať miliónov dolárov ročne, takže v skutočnosti predstavuje 3.6 % hrubého domáceho produktu alebo v Mexiku tiež známeho ako HDP.
Preto vás v tomto článku pozývame, aby ste sa dozvedeli o každom z najzaujímavejších podrobností Čo je zákon proti praniu špinavých peňazí? takže týmto spôsobom budete plne schopní poznať každý z najdôležitejších aspektov.
Zákon proti praniu špinavých peňazí: Pôvod
Keď hovoríme o slávnom výraze „pranie špinavých peňazí“, spomenieme, že jeho pôvod sa datuje do Spojených štátov amerických v 1920. rokoch minulého storočia, v čase, keď skupina zločincov vrátane Al Caponeho, Charlea „Luckyho“ Luiana a Meyera Lanskiho prišiel s myšlienkou získania skupiny práčovní len za účelom spolupráce s legálnym podnikaním, aby boli schopné ospravedlniť zisky.
Takéto zisky pochádzali z viacerých nezákonných činností, ako je obchodovanie s alkoholom, predaj drog, prostitúcia a iné činnosti rovnakej kategórie. Hlavná myšlienka bola celkom jednoduchá, pretože sa sústredila len na zmiešanie rôznych peňažných ziskov pochádzajúcich z trestnej činnosti s ostatnými fondmi, zrejme z práčovní.
Viac informácií
Dnes sa podľa Ministerstva financií a verejných úverov alebo tiež známeho ako SHCP v Mexiku odhaduje, že množstvo prania špinavých peňazí dosahuje na konci každého roka najmenej desať miliónov dolárov, čo nepredstavuje nič viac a nič menej ako 3.6 % hrubého domáceho produktu alebo HDP krajiny.
Nový zákon proti praniu špinavých peňazí
Dňa 17. júla 2013 bol zverejnený federálny zákon na predchádzanie a identifikáciu operácií, ako sú zdroje nezákonného pôvodu, pričom ide o rovnaký zákon, ktorý je známy pod názvom Zákon o boji proti praniu špinavých peňazí a ktorý okrem neho obsahuje hlavným cieľom je predchádzať a odhaľovať činy a operácie, ktoré zahŕňajú zdroje nezákonného pôvodu.
Na druhej strane, predpisy spomínaného zákona a Všeobecné pravidlá, ktoré vydal SHCP, boli nedávno zverejnené a navyše sú účinné od vlaňajšieho novembra spomínaného roku 2013.
Okrem vyššie uvedeného je známe, že zákon ukladá jednotlivcom povinnosť informovať Finančnú spravodajskú jednotku alebo známu aj pod názvom FIU, ktorá je úplne závislá od SHCP, o činnostiach, ktoré sú považované za Zraniteľné.
Viac podrobností s veľkým významom
Rovnakým spôsobom musia identifikovať, overovať a zhromažďovať informácie o subjektoch, s ktorými chcú vykonávať uvedené operácie, s jediným cieľom identifikovať osoby zodpovedné za nezákonné činy.
Na druhej strane medzi prvé činnosti, ktoré musia právnické osoby vykonávať, je vymenovanie kontrolóra súladu. Ak tak neurobili, stávajú sa pred úradmi zodpovednými za nedodržanie ustanovení zákona okrem mnohých iných aj konatelia a konatelia spoločnosti.
Pre viac informácií je možné uviesť, že ďalšou nevyhnutnou činnosťou pred registráciou na Daňovej správe alebo SAT tak, aby bola schopná podávať všetky oznámenia, je následne presne potvrdiť, ktoré činnosti sa považujú za zraniteľné, a preto ich treba nahlásiť príslušnému orgánu.
Hoci orgánom zodpovedným za kontrolu takýchto činností nie je nič iné ako FIU, pred SAT musia byť známe rôzne záznamy a rôzne oznámenia, aby bolo možné odvolať sa na zákon, nariadenia a ich všeobecné pravidlá.
Čo je zákon proti praniu špinavých peňazí: Zraniteľné aktivity?
V informáciách uvedených v článku 17 zákona bola stanovená ako zraniteľné činnosti, ktoré by mohli vykonávať fyzické alebo právnické osoby a ktoré navyše nepodliehajú identifikácii a/alebo oznámeniu pred SHCP, podľa hodnota operácie, okrem iného, sú tie, ktoré spomenieme nižšie:
Prvá skupina
- V prvom rade má správne vystavovanie a pravidelný alebo profesionálny marketing cestovných šekov.
- Nasleduje to, čo sa bežne alebo profesionálne ponúka pri rôznych vzájomných alebo záručných operáciách alebo poskytovaní pôžičiek alebo úverov so zárukou alebo bez záruky, keď ich nevykonávajú finančné subjekty.
- Pokiaľ ide o obvyklé alebo profesionálne uľahčovanie činností výroby alebo vývoja nehnuteľností alebo sprostredkovanie prevodu majetku, kde je zahrnutý aj celý proces kúpy/predaja tovaru, v prospech osôb, ktorým sú služby poskytované.
- Ak si želáte poskytovať tieto služby, môžete tak robiť na pravidelnej alebo profesionálnej báze, kde zahŕňate prevod alebo úschovu peňazí, s výnimkou situácií, v ktorých zasahuje Mexická banka alebo akákoľvek inštitúcia venujúca sa ukladaniu cenných papierov.
#2Čo je zákon o boji proti praniu špinavých peňazí: Druhý grip?
- Naďalej uvádzame, že poskytovanie odborných služieb a navyše sú úplne nezávislé od klienta, s ktorým nie je uzatvorený pracovnoprávny vzťah, keď sú pripravované alebo vykonávané s jeho menom a ďalšími zastúpeniami určitej skupiny operácií.
- Ide napríklad o nákup/predaj nehnuteľností, organizáciu a kontrolu zdrojov, bankových účtov, cenných papierov alebo iných predmetov svojich klientov, plánovanie kapitálových vkladov alebo akéhokoľvek iného druhu zdrojov na založenie, prevádzku a správu obchodných spoločností. a zakladanie, odčlenenie, zlúčenie, prevádzkovanie a správa právnických osôb alebo právnických osôb a kúpa alebo predaj obchodných subjektov.
- Na druhej strane určité činnosti, ktoré sú náležite spojené s praxou stávkových hier, súťaží alebo tomboly, ktoré vykonávajú jednotlivci.
- Rovnakým spôsobom označuje vydávanie alebo distribúciu, častú alebo profesionálnu, rôznych služieb, kreditných, predplatených kariet a všetkých tých, ktoré tvoria nástroje na uchovávanie peňažnej hodnoty, ktoré nevydávajú ani nepredávajú finančné subjekty.
Tretia skupina
- Takmer končiace môžeme oznámiť, že komercializácia alebo obvyklé či profesionálne sprostredkovanie zlata, striebra a platiny, drahých kameňov, šperkov či hodiniek.
- Čo sa týka častej distribúcie umeleckých diel a nových alebo ojazdených áut, či už letecky, po mori alebo po súši.
- Rovnakým spôsobom konštituovanie osobnostných práv užívania alebo užívania nehnuteľností.
- Na druhej strane niektoré činnosti vykonávané maklérmi alebo verejnými notármi.
- Poskytovanie služieb zahraničného obchodu ako colný zástupca alebo splnomocnenec na podporu odbavenia určitého tovaru v mene iných.
Časté pochybnosti o Čo je zákon proti praniu špinavých peňazí
Je známe, že vznikli určité pochybnosti o rozsahu a výklade zákona v súvislosti s tým, čo je známe ako identifikácia činností, ktoré by sa mali považovať za zraniteľné. Napríklad operácie vykonávané medzi skupinou spoločností sú skutočne známe ako „Intercompany“ (fungujú ako centralizované pokladničné a úverové operácie, poskytovanie outsourcingových služieb, finančné a právne).
Potom bude možné začleniť do definície zraniteľných činností túto triedu činností, ak je známa ako pôvod zdrojov, ktoré pochádzajú z obchodných operácií zodpovedajúcich samotnej skupine, nie je však pochýb o tom, či sú pred SHCP.
Ak vám informácie zdieľané v tomto článku veľmi pomohli, pozývame vás, aby ste sa pozreli na túto ďalšiu tému Balenie a balenie kontajnerov v zahraničnom obchode.