Därefter, i den här artikeln inbjuder vi dig att känna till var och en av de mest intressanta detaljerna som motsvarar lagen om bekämpning av penningtvätt och på så sätt vara fullt kapabla att känna till vad är lagen mot penningtvätt och mer.
¿Vad är lagen mot penningtvätt?
Vad är lagen mot penningtvätt?
Det har uppskattats att mängden penningtvätt stiger till minst tio miljoner dollar per år, så det representerar verkligen 3.6 % av bruttonationalprodukten eller även känd som BNP inom Mexiko.
Det är därför vi i den här artikeln inbjuder dig att känna till var och en av de mest intressanta detaljerna angående Vad är lagen mot penningtvätt? så att du på detta sätt är fullt kapabel att känna till var och en av de mest relevanta aspekterna.
Lag mot penningtvätt: Ursprung
När vi hänvisar till det berömda uttrycket "Money Laundering" nämner vi att dess ursprung går tillbaka till USA på 1920-talet, på den tiden då en grupp kriminella, inklusive Al Capone, Charle "Lucky" Luiano och Meyer Lanski kom på idén att skaffa en grupp tvätterier i det enda syftet att arbeta med en laglig verksamhet så att de skulle kunna motivera vinster.
Sådana vinster kom från mer olaglig verksamhet som alkoholhandel, drogförsäljning, prostitution och andra aktiviteter av samma kategori. Huvudidén var ganska enkel, eftersom den bara fokuserade på att blanda de olika monetära vinsterna från kriminell verksamhet med de andra medlen, tydligen från tvätterierna.
Fler detaljer
Idag, enligt ministeriet för finans och offentlig kredit eller även känd som SHCP, uppskattar man i Mexiko att mängden penningtvätt uppgår till minst tio miljoner dollar i slutet av varje år, vilket det representerar varken mer eller mindre än 3.6 % av landets bruttonationalprodukt eller BNP.
Ny lag mot penningtvätt
Den 17 juli 2013 publicerades den federala lagen för förebyggande och identifiering av operationer såsom resurser av olagligt ursprung, som är samma lag som är känd under namnet Anti-Money Laundering Law och som utöver den, dess Huvudsyftet är att förebygga och upptäcka handlingar och operationer som involverar resurser av olagligt ursprung.
Å andra sidan har föreskrifterna i ovannämnda lag och de allmänna reglerna som har utfärdats av SHCP nyligen publicerats och har dessutom varit i kraft sedan november förra året ovannämnda år 2013.
Utöver det som nämns ovan är det känt att lagen ålägger individer skyldigheten att informera Financial Intelligence Unit eller även känd under namnet FIU, som är helt beroende av SHCP, om aktiviteter som anses vara sårbara.
Fler detaljer av stor betydelse
På samma sätt måste de identifiera, verifiera och samla in information om de försökspersoner med vilka de vill utföra nämnda operationer med det enda syftet att identifiera de som är ansvariga för de olagliga handlingarna.
Å andra sidan, bland de första aktiviteterna som måste utföras av juridiska personer är att utse en övervakningsansvarig. Om de inte har gjort det, blir de ansvariga inför myndigheterna för bristande efterlevnad av bestämmelserna i lagen, bland många andra, företagets direktörer och administratörer.
När det gäller mer information kan nämnas att en annan nödvändig aktivitet före det som kallas registrering hos Skatteförvaltningen eller SAT så att den på detta sätt kan presentera alla meddelanden är att då bekräfta exakt vilka aktiviteter anses sårbara och följaktligen rapporterbara till en behörig myndighet.
Även om det organ som ansvarar för att granska sådana aktiviteter inte är något annat än FIU, måste de olika journalerna och de olika meddelandena göras kända innan SAT så att det sedan är möjligt att hänvisa till lagen, förordningarna och deras allmänna regler.
Vad är lagen mot penningtvätt: Sårbara aktiviteter?
I den information som anges i artikel 17 i lagen har det fastställts att det är sårbar verksamhet som skulle kunna utföras både hos fysiska eller juridiska personer och som dessutom inte är föremål för identifiering och/eller meddelande inför SHCP, enligt värdet av operationen, bland annat, är de som vi kommer att nämna nedan:
Första gruppen
- Först och främst har den korrekt utfärdande och regelbunden eller professionell marknadsföring av resecheckar.
- Följt av det, vad som vanligtvis eller professionellt erbjuds av olika ömsesidiga eller garantioperationer eller beviljande av lån eller krediter, med eller utan garanti, när de inte utförs av finansiella enheter.
- När det gäller att vanemässigt eller yrkesmässigt underlätta verksamheten att tillverka eller utveckla fastigheter eller förmedla vid överlåtelse av egendom, där även hela processen att köpa/sälja varan ingår, till förmån för de personer som tjänsterna tillhandahålls.
- Om du vill tillhandahålla dessa tjänster kan du göra det på regelbunden eller professionell basis, där du inkluderar överföring eller förvaring av pengar, förutom i situationer där Bank of Mexico ingriper eller någon institution som är dedikerad till deposition av värdepapper.
#2Vad är lagen mot penningtvätt: Second Grip?
- Vi fortsätter att nämna att tillhandahållandet av professionella tjänster och att de dessutom är helt oberoende av en klient med vilken det inte finns något anställningsförhållande, när de förbereds eller utförs med deras namn och andra representationer av en viss grupp av operationer.
- Till exempel köp/försäljning av fastigheter, organisation och kontroll av resurser, bankkonton, värdepapper eller andra föremål för sina kunder, planering av kapitaltillskott eller någon annan typ av resurser för bildande, drift och administration av kommersiella företag och bildande, avknoppning, sammanslagning, drift och administration av juridiska personer eller företagsbilar och köp eller försäljning av kommersiella enheter.
- Å andra sidan, vissa aktiviteter som är vederbörligen kopplade till utövandet av vadslagningsspel, tävlingar eller utlottningar som utförs av enskilda.
- På samma sätt indikerar det utfärdandet eller distributionen, frekvent eller professionell, av de olika tjänsterna, kredit, förbetalda kort och alla de som utgör verktygen för att lagra monetärt värde, som inte utfärdas eller marknadsförs av finansiella enheter.
Tredje gruppen
- Närmar sig slutet kan vi meddela att den vanliga eller professionella kommersialiseringen eller förmedlingen av guld, silver och platina, ädelstenar, juveler eller klockor.
- Beträffande den frekventa distributionen av konstverk och nya eller begagnade bilar, vare sig det rör sig om flyg, sjö eller land.
- På samma sätt, upprättandet av personliga nyttjanderätter eller åtnjutande av fastigheter.
- Å andra sidan viss verksamhet som utförs av mäklare eller notarier.
- Tillhandahållande av utrikeshandelstjänster som tullombud eller fullmakt för att främja klarering av vissa varor på andras vägnar.
Vanliga tvivel om Vad är lagen mot penningtvätt
Det är känt att vissa tvivel har genererats om lagens räckvidd och tolkning när det gäller vad som kallas identifiering av verksamheter som bör anses vara sårbara. Ett exempel är de transaktioner som utförs mellan en grupp företag, egentligen känd som "Intercompany" (fungerar som centraliserad finans- och låneverksamhet, tillhandahållande av outsourcingtjänster, finans och juridik).
Det kommer då att vara möjligt att rama in i definitionen av sårbara verksamheter, denna verksamhetsklass om den är känd som ursprunget till resurserna, som härrör från den kommersiella verksamheten som motsvarar koncernen själv, dock råder det ingen tvekan om huruvida de är rapporterbara före SHCP.
Om informationen som delas i den här artikeln var till stor hjälp för dig, inbjuder vi dig att ta en titt på den andra om Containerförpackning och förpackning i utrikeshandeln.