Rendimento annualizzato Che cos'è e come si applica?

Al fine di esprimere un risultato ottenuto da un investimento effettuato, il rendimento annualizzato è un'opzione efficace che offre la possibilità di raggiungere questo obiettivo. L'operazione richiede l'applicazione di alcuni contesti e della formula, che verranno dettagliati in questa informativa.

Che cos'è il rendimento annualizzato?

Il rendimento annualizzato è il metodo per esprimere un beneficio ottenuto in un anno, che è dato da un investimento effettuato. È espresso come un valore percentuale calcolabile da operazioni con un livello di complessità considerevole, pertanto è necessario averne conoscenza affinché si evitino errori poiché in molte occasioni viene solitamente confuso con un'altra redditività.

In questo caso il calcolo si basa sull'uso della media geometrica, fatto notevole poiché generalmente si usa la media aritmetica, il che significa che in questa operazione non si deve fare il quoziente tra i benefici ottenuti e il tempo in cui è stato effettuato l'investimento. Il metodo in questo caso è diverso, per ottenere il risultato percentuale è necessario utilizzare una formula che presenta qualche difficoltà, ovvero:

Per utilizzare correttamente la formula è necessario conoscere i dati da utilizzare. La 'a' è la redditività che è stata ottenuta in un anno e la 'n' è il numero di anni che questo processo ha impiegato. Trattandosi di un'operazione matematica che può esprimere grande difficoltà, una delle opzioni che le persone effettuano per eseguirla è quella di utilizzare il programma Excel, poiché ha funzioni che lo rendono molto più semplice.

Un dato fondamentale da segnalare è che nel calcolo di un rendimento totale non è possibile effettuare la somma dei rendimenti per anno, in questo caso si fa una moltiplicazione, per questo l'applicazione deve essere quella di un interesse composto. Con il passare del tempo e con questo calcolo si otterrà un risultato esponenziale dell'investimento fatto, poiché quando si ottiene un anno esprime anche i precedenti.

Ejemplo

Comprendendo come il calcolo del rendimento annualizzato sia della massima e vitale importanza, per questo motivo verrà dettagliato come esempio lo Standard & Poor's 500 ORANGE Fund, per renderlo molto più semplice. Per questo verranno evidenziati i dati presentati, l'anno e la redditività: Nel 2013 24,64%, 2014 27,32%, 2015 11,03%, 2016 13,38%, 2017 6,34%, 2018 -1,46%. Da questi dati, calcola il rendimento annualizzato tra sei anni.

Applicando la formula si ottiene: ((1+0,2464)*(1+0,2732)*(1+0,1103)*(1+0,1338)*(1+0,0643) *(1-0,0146))^(1 /6)-1 = 13,19%. Il risultato ottenuto indica il rendimento annualizzato che ha presentato in quei sei anni l'ORANGE Fund Standard & Poor's 500. Come si vede, il metodo è abbastanza semplice e utile, non c'è maggiore complessità, ma è necessaria la conoscenza di determinati contesti applicato nella formula, altrimenti genererà errori.

Vantaggi

Il vantaggio che offre è la possibilità di conoscere nel dettaglio com'è il rendimento dato da un fondo che è stato investito, poiché, quando una persona svolge questo tipo di azione, deve fare delle proiezioni per la sua stabilità economica, tuttavia, è complesso per sapere se il guadagno sarà ottimale o meno, tuttavia, in base al rendimento annualizzato, la percentuale sarà un termine che indica uno stato.

Inoltre, quando si utilizzano questi valori, c'è la possibilità di fare dei confronti, è una tecnica molto utile per poter dire quale azione è quella corretta da compiere, tra di loro riuscire a correlarla direttamente al tempo durerà. Sono dati che aiutano una persona a visualizzare appieno il proprio business, considerando gli aspetti positivi e negativi, che le consentono di migliorare per ottenere risultati ottimali.

Quando è legato all'area finanziaria in generale, è importante avere conoscenza di tutti gli elementi correlati, che possono richiedere anche calcoli, dove è noto come distribuire le spese e altro, ti consigliamo di leggere il ammortamento

limitazioni

È interessante tenere conto che non tutti gli aspetti sono positivi, ci sono alcune limitazioni che devono essere considerate quando si utilizza questa operazione, l'importante è che il rendimento annualizzato non indica la varianza che si manifesta nei periodi di tempo. , che di solito è un'informazione molto richiesta. Pertanto, è necessario essere consapevoli che i suoi risultati indicano che in lunghi periodi di tempo possono verificarsi sia profitti che perdite.

Per questo motivo si esibisce un forte svantaggio del rendimento annualizzato, non sarà possibile sapere esattamente in che tempo si potrà recuperare l'investimento effettuato. Questa è un'informazione molto importante che le persone nell'area commerciale richiedono poiché è necessario stabilire un controllo sulla sua produzione e sapere se è davvero efficace. Allo stesso modo, l'utilizzo di questa redditività è degno di nota, ma è un aspetto che deve essere tenuto in considerazione, perché di solito è necessario per svolgere ogni passaggio in campo economico.

Aspetti importanti

Il calcolo della redditività di un investimento può essere effettuato in diversi modi, è importante tenere conto che questi non sono gli stessi, per questo devono essere considerati punti diversi, come ad esempio che il beneficio ottenuto è non la redditività totale, è uno degli errori più comuni, per questi casi è necessario considerare l'importo investito all'inizio del processo, poiché con questi dati è possibile conoscere il profitto che ne deriva.

Nell'analizzare la redditività di un investimento è necessario che sia espressa come percentuale direttamente correlata al primo contributo effettuato, tenendo conto che può essere sia un utile che una perdita. Questo dato ottenuto è noto come redditività semplice, ed è molto facile da fare, per non commettere errori o generare confusione, è necessario seguire alcuni passaggi.

In primo luogo, deve essere realizzata la somma di tutti gli utili, viene considerato il valore ottenuto dalla vendita e ciascuno dei dividendi che vengono evidenziati dall'incasso. Quindi viene sottratta ciascuna delle spese e l'investimento che è stato effettuato inizialmente, il che significa che il risultato ottenuto nella prima fase viene sottratto dal prezzo a cui è stata acquistata la quota e le spese.

Come terzo passaggio, l'importo ottenuto deve essere diviso per il valore dell'investimento fatto all'inizio del processo, quindi quello che si ottiene viene moltiplicato per 100% in modo che il valore sia una percentuale. Questa è l'operazione che viene applicata per ottenere il rendimento semplice, che si esprime come segue: RS = (Valore finale + Rendimenti – Spese – Investimento iniziale) / Investimento iniziale.

La confusione si genera solitamente quando si fanno investimenti non di breve termine, in cui si esprimono orizzonti temporali, poi si fanno a lungo termine, in modo da poter analizzare i rendimenti di diversi anni, il confronto applicato mostrerà risultati diversi e da una semplice redditività, il significato di ciò non può essere noto, il rendimento annualizzato fornisce una soluzione

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Nell'area finanziaria ci sono molti punti che devono essere presi in considerazione, come poter esprimere i benefici ottenuti o qualche tipo di spesa sostenuta, tra questi la protezione delle finanze è di grande importanza, si consiglia di leggere su diversificare gli investimenti