Successivamente, in questo articolo ti invitiamo a conoscere tutti i dettagli più interessanti corrispondenti alla Legge Antiriciclaggio e, in questo modo, essere pienamente in grado di conoscere cos'è la legge antiriciclaggio e molto altro ancora.
¿Cos'è la legge antiriciclaggio?
Cos'è la legge antiriciclaggio?
È stato stimato che la quantità di riciclaggio di denaro sta salendo ad almeno dieci milioni di dollari all'anno, quindi rappresenta davvero il 3.6% del prodotto interno lordo o anche noto come PIL in Messico.
Ecco perché in questo articolo ti invitiamo a conoscere tutti i dettagli più interessanti in merito Cos'è la legge antiriciclaggio? in modo che in questo modo tu sia pienamente in grado di conoscere ciascuno degli aspetti più rilevanti.
Legge Antiriciclaggio: Origine
Quando ci riferiamo alla famosa espressione "Riciclaggio di denaro", ricordiamo che la sua origine risale agli Stati Uniti d'America negli anni '1920, all'epoca in cui un gruppo di criminali, tra cui Al Capone, Charle "Lucky" Luiano e Meyer Lanski ha avuto l'idea di acquisire un gruppo di lavanderie al solo scopo di lavorare con un'attività legale in modo che potessero giustificare i profitti.
Tali profitti provenivano da attività più illecite come il traffico di alcol, lo spaccio di droga, la prostituzione e altre attività della stessa categoria. L'idea principale era abbastanza semplice, poiché si concentrava solo sulla miscelazione dei vari guadagni monetari derivanti da attività criminali con gli altri fondi, apparentemente dalle lavanderie.
Maggiori dettagli
Oggi, secondo il Ministero delle Finanze e del Credito Pubblico o anche noto come SHCP, in Messico si stima che l'importo del riciclaggio di denaro raggiunga almeno i dieci milioni di dollari alla fine di ogni anno, il che rappresenta niente di più e niente di meno che 3.6% del prodotto interno lordo o PIL del paese.
Nuova legge antiriciclaggio
Il 17 luglio 2013 è stata pubblicata la Legge Federale per la Prevenzione e l'Identificazione di Operazioni quali Risorse di Origine Illecita, la stessa legge che è nota con il nome di Legge Antiriciclaggio e che, oltre ad essa, obiettivo principale è prevenire e individuare atti e operazioni che coinvolgono risorse di provenienza illecita.
Di recente, invece, sono stati pubblicati i regolamenti della citata Legge e le Regole Generali che sono state emanate dall'SHCP e, inoltre, sono in vigore dallo scorso novembre del suddetto anno 2013.
In aggiunta a quanto sopra, è noto che la Legge impone ai privati l'obbligo di informare l'Unità di Informazione Finanziaria o anche nota con il nome di FIU, essendo completamente dipendente dall'SHCP, delle attività ritenute Vulnerabili.
Maggiori dettagli di grande importanza
Allo stesso modo, devono identificare, verificare e raccogliere le informazioni dei soggetti con i quali intendono compiere dette operazioni al solo fine di identificare i responsabili degli atti illeciti.
Tra le prime attività che devono essere svolte dalle persone giuridiche, invece, c'è quella di nominare un compliance officer. In caso contrario, i responsabili dinanzi alle autorità per il mancato rispetto delle disposizioni di legge diventano, tra gli altri, gli amministratori e gli amministratori della società.
Quanto a maggiori informazioni, si può accennare che un'altra attività necessaria prima della cosiddetta iscrizione al Servizio dell'Amministrazione Tributaria o al SAT affinché in tal modo sia in grado di presentare tutti gli avvisi, è confermare poi con precisione quali attività sono considerati vulnerabili e, di conseguenza, soggetti a segnalazione a un'autorità competente.
Sebbene l'organismo preposto al controllo di tali attività non sia altro che la UIF, prima della SAT devono essere resi noti i vari atti e i diversi avvisi affinché sia poi possibile fare riferimento alla Legge, ai Regolamenti e alle loro Norme generali.
Cos'è la legge antiriciclaggio: Attività vulnerabili?
Nelle informazioni indicate nell'articolo 17 della Legge, è stata individuata come Vulnerabile attività che potrebbero essere svolte sia in persone fisiche che giuridiche e che, inoltre, non sono oggetto di identificazione e/o comunicazione al SHCP, secondo il valore dell'operazione, tra gli altri, sono quelli che menzioneremo di seguito:
Primo gruppo
- Prima di tutto, ha la corretta emissione e la commercializzazione regolare o professionale di assegni turistici.
- A seguire, quanto offerto abitualmente o professionalmente delle varie operazioni mutualistiche o di garanzia o concessione di prestiti o crediti, con o senza garanzia, quando non siano effettuate da Enti Finanziari.
- Per quanto riguarda l'agevolazione abituale o professionale delle attività di fabbricazione o sviluppo immobiliare o di intermediazione nel trasferimento di proprietà, ove sia compreso anche l'intero processo di compravendita dei beni, a favore dei soggetti cui i servizi sono forniti.
- Se desideri fornire questi servizi, puoi farlo su base regolare o professionale, includendo il trasferimento o la custodia di denaro, tranne nelle situazioni in cui interviene la Banca del Messico o qualsiasi istituto dedicato al deposito di titoli.
#2Cos'è la legge antiriciclaggio: Second Grip?
- Continuiamo a dire che le prestazioni di servizi professionali e che, inoltre, sono del tutto indipendenti da un cliente con il quale non c'è rapporto di lavoro, quando sono preparate o eseguite con il loro nome e le altre rappresentanze di un determinato gruppo di operazioni.
- Ad esempio, l'acquisto / vendita di immobili, l'organizzazione e il controllo di risorse, conti bancari, titoli o altri oggetti dei suoi clienti, la pianificazione di conferimenti in conto capitale o qualsiasi altro tipo di risorse per la costituzione, il funzionamento e l'amministrazione di società commerciali e la costituzione, scissione, fusione, funzionamento e amministrazione di persone giuridiche o veicoli societari e l'acquisto o la vendita di entità commerciali.
- D'altra parte, alcune attività che sono debitamente legate alla pratica di giochi di scommesse, concorsi o lotterie svolte da privati.
- Allo stesso modo, indica l'emissione o la distribuzione, frequente o professionale, dei diversi servizi, carte di credito, prepagate e tutte quelle che costituiscono gli strumenti per la conservazione del valore monetario, che non sono emesse o commercializzate da Enti Finanziari.
Terzo Gruppo
- Quasi al termine possiamo annunciare che la commercializzazione o l'intermediazione abituale o professionale di oro, argento e platino, pietre preziose, gioielli o orologi.
- Per quanto riguarda la frequente distribuzione di opere d'arte e auto nuove o usate, sia per via aerea, marittima o terrestre.
- Allo stesso modo, la costituzione dei diritti personali di uso o godimento di beni immobili.
- D'altra parte, alcune attività svolte da intermediari o notai.
- La prestazione di servizi di commercio estero come agente doganale o rappresentante per promuovere l'invio di alcune merci, per conto di altri.
Dubbi comuni su Cos'è la legge antiriciclaggio
È noto che alcuni dubbi sono stati generati circa la portata e l'interpretazione della Legge in merito a quella che è nota come individuazione delle attività che dovrebbero essere considerate vulnerabili. Ad esempio, le operazioni effettuate tra un gruppo di società, sono proprio denominate “Intercompany” (operazioni di tesoreria centralizzata e operazioni di prestito, fornitura di servizi in outsourcing, finanza e legale).
Sarà quindi possibile rientrare nella definizione di attività vulnerabili, questa classe di attività se è nota come origine delle risorse, che derivano dalle operazioni commerciali corrispondenti al gruppo stesso, tuttavia è indubbio se esse sono soggetti a denuncia prima dell'SHCP.
Se le informazioni condivise in questo articolo ti sono state di grande aiuto, ti invitiamo a dare un'occhiata a quest'altro su Imballaggio e imballaggio del contenitore nel commercio estero.