En el presente artículo te mostraremos con detalles en qué consiste invertir en índices y cuáles son sus ventajas y desventajas, para ello te ilustraremos una vez explicado el contenido un ejemplo que permita visualizar cómo se desarrolla.
Invertir en índices
Un índice nos permite tomar como referencia un conjunto de valores estimados en una bolsa de valores. Para ser calculado se toma como indicativo las cotizaciones de todos los días por orden de importancia o relevancia.
¿Cómo invertir en índices? El invertir en un producto financiero, es una decisión que debe ser bien pensada con anterioridad. No se debe ir de las primeras, es necesario que se evalúen todas las opciones que se colocan sobre la mesa y sopesar cuál de ellas es la más indicada, aquella que dejará los mejores resultados.
Quizás ya hayas tomado la iniciativa de invertir en una bolsa de valores, pero aún te cuestionas si es posible un intermediario en dicha inversión o sí es recomendable hacerlo por tu propia cuenta, de manera personal. Es por ello que queremos presentarte a través de este artículo las ventajas y desventajas que trae consigo el invertir en índices.
¿Cuál es la función un índice?
Su función es variada, dentro de las principales podemos mencionar las siguientes:
- Reflejan el sentir del mercado.
- Es utilizado como punto de referencia para conocer el provecho de un gestor.
- Permite conocer los pro y los contra del mercado
- Procura conocer los riesgos entre el activo y el mercado.
- Muestra carteleras que presentan la conducta del índice de manera ordenada.
- Representan la base de algunos medios de inversión.
Si deseas obtener mayor conocimiento en cuanto al amplio tema de la economía que incluye el invertir, te invito a seguir el enlace Economía conductual
Formas de elaborar un índice
A continuación te describiremos las distintas formas de elaborar un índice.
Índices de precios similares para invertir
Comprende la medida aritmética del precio de los valores que representa el índice. Este índice permite realizar el cálculo de manera sencilla. Sin embargo, tiene en contra que aquellas acciones con mayores costos obtendrán mayor influencia en el índice, muy a pesar de su influencia real en la economía.
Índices de capitales similares
Este tipo de índice se elabora tomando como referencia las medidas de las empresas que comprenden los valores del índice. Presenta de manera clara y precisa los valores de lo que se desea medir, es el más recomendado y utilizado en los índices bursátiles.
Índices de igual medida
Aquí se utiliza, al igual que en primero, la medida aritmética para calcular los valores que lo comprenden. Es muy conocido y se le da uso recurrente, debido a que en todo momento realiza ajuste y representa mayor influencia en los valores con menos demanda.
¿Por qué se utiliza la inversión en índices?
Esta modalidad de invertir en índices, se dio a inicios del siglo XIX, promovido por el periodista Charles Dow de los Estados Unidos; quien después de hacer un estudio de las bolsas de valores y observar cómo éstas subían y bajaban los precios.
Esto hizo que decidiera representarlo a través de los índices para su mayor comprensión. Como para su época las empresas con mayor auge eran las de ferrocarriles, las tomó como referencia para ejemplificar en dos índices de la siguiente manera:
- Uno donde colocaba las 20 compañías más conocidas e importantes.
- Y otros con 12 modalidades de compañías diferentes, considerándolo como un buen indicador de números para su estudio.
En la actualidad se manejan muchos índices, conformados por aquellas empresas que son consideradas más significativas, es decir, las más grandes. Por esta razón, cuando se hace referencia a que los valores de la bolsa suben y bajen se refieren al indicador que representa los índices bursátiles.
Como complemento del contenido expuesto te invito a observar el siguiente contenido audiovisual
Ventajas y desventajas de invertir en índices
Para una óptima inversión en índices puedes tomar como punto de referencia el Ibex35, el cual se puede utilizar a través de las bolsas españolas que tengan este índice como indicador.
Otro que puedes considerar a la hora de invertir es el conocido ETFs, que únicamente interviene de forma oportuna descontando gastos, y lo único que varían son los resultados.
El invertir en índices tiene como ventaja reducir los factores de riesgo; es por ello que se recomienda trabajar con los gestores.
Otro aspecto positivo, es que brindan facilidad a la hora de calcular valores, se invierte poco dinero y de manera sencilla.
Las ofertas son amplias, por lo que presenta un abanico de posibilidades para invertir si te centras en pocos índices.
Dentro de las desventajas podemos resaltar que si no se estudia de manera clara la inversión que se desea realizar y las opciones que se te presentan puede traer consecuencias negativas para tu inversión; por ello debes analizar con detenimiento qué es lo que se te ofrece y optar por más lo rentable.
También podemos mencionar que dado a que los valores siempre suben, es posible que tu inversión quede por debajo en algún tiempo; por otra parte presenta la complejidad que no es posible confrontar un índice, por lo que debes guiarte por los valores que él refleja independientemente que sea o no de tu preferencia.
Ejemplo
Pensemos en un índice compuesto por tres valores: 1,2,3; el valor que le damos al 1 es de dos y el valor que le damos al 2 y 3 es de uno cada uno; como observamos el valor de 1 es mayor porque es el doble que el 2 y 3, en este caso la inversión mayor sera para el número 1; el 50% de la inversión será para él, mientras que para el 2 y el 3 será 25% para cada uno, de esta manera funcionan los índices en el fondo de inversión.
En conclusión el invertir en índice, como todo tiene sus pro y sus contras, sólo debes familiarizarte con el método y decidir si te trae beneficios hacer tus inversiones bajos las premisas que el mismo ofrece.