Zatim, u ovom članku vas pozivamo da saznate svaki od najzanimljivijih detalja koji odgovaraju Zakonu o sprječavanju pranja novca i na taj način u potpunosti saznate što je Zakon o sprječavanju pranja novca i još mnogo toga.
¿Što je Zakon o sprječavanju pranja novca?
Što je Zakon o sprječavanju pranja novca?
Procjenjuje se da se količina pranja novca penje na najmanje deset milijuna dolara godišnje, tako da stvarno predstavlja 3.6% bruto domaćeg proizvoda ili poznatog i kao BDP unutar Meksika.
Zato vas u ovom članku pozivamo da saznate svaki od najzanimljivijih detalja Što je Zakon o sprječavanju pranja novca? tako da ste na taj način u potpunosti sposobni poznavati svaki od najrelevantnijih aspekata.
Zakon o sprječavanju pranja novca: podrijetlo
Kada govorimo o poznatom izrazu "Pranje novca", spominjemo da njegov nastanak datira iz Sjedinjenih Američkih Država 1920-ih, u vrijeme kada je skupina kriminalaca, među kojima su bili Al Capone, Charle "Lucky" Luiano i Meyer Lanski došao na ideju o kupovini grupe praonica rublja isključivo u svrhu rada s legalnim poslom kako bi mogli opravdati zaradu.
Takvi prihodi proizašli su iz više nedopuštenih aktivnosti kao što su trgovina alkoholom, droga, prostitucija i druge aktivnosti iste kategorije. Glavna ideja bila je prilično jednostavna, budući da se usredotočila samo na miješanje raznih novčanih dobitaka stečenih od kriminalnih aktivnosti s drugim sredstvima, očito iz praonica rublja.
Više detalja
Danas se, prema Ministarstvu financija i javnog kredita ili poznatom kao SHCP, u Meksiku procjenjuje da iznos pranja novca na kraju svake godine doseže najmanje deset milijuna dolara, što predstavlja ništa više i ništa manje od 3.6% bruto domaćeg proizvoda ili BDP-a zemlje.
Novi zakon o sprječavanju pranja novca
Dana 17. srpnja 2013. godine objavljen je Federalni zakon o sprječavanju i utvrđivanju poslova poput sredstava nedozvoljenog porijekla, koji je isti zakon koji je poznat pod nazivom Zakon o sprječavanju pranja novca i koji pored njega glavni cilj je spriječiti i otkriti radnje i operacije koje uključuju resurse nezakonitog podrijetla.
S druge strane, propisi navedenog Zakona i Općih pravila koje je donio SHCP nedavno su objavljeni i, osim toga, na snazi su od prošlog studenoga navedene 2013. godine.
Osim navedenog, poznato je da Zakon nalaže pojedincima obvezu da o aktivnostima koje se smatraju ranjivim obavještavaju Financijsko obavještajnu jedinicu ili poznatu pod imenom FIU, koja je u potpunosti ovisna o SHCP-u.
Više detalja od velike važnosti
Na isti način moraju identificirati, provjeravati i prikupljati podatke o subjektima s kojima žele obavljati navedene radnje s isključivom svrhom identificiranja odgovornih za nezakonite radnje.
S druge strane, među prvim aktivnostima koje moraju obaviti pravne osobe je imenovanje službenika za usklađenost. Ako to nisu učinili, odgovorni pred nadležnim tijelima za nepoštivanje odredbi Zakona postaju, među mnogima, direktori i upravitelji društva.
Što se tiče više informacija, moguće je spomenuti da je još jedna nužna aktivnost prije onoga što je poznato kao registracija u Poreznoj upravi ili SAT-u kako bi na taj način bila sposobna prezentirati sve obavijesti, da se onda točno potvrdi koje aktivnosti smatraju se ranjivima i, posljedično, o njima se izvješćuje nadležno tijelo.
Iako tijelo zaduženo za provjeru takvih aktivnosti nije ništa drugo do FIU, prije SAT-a moraju se objaviti različiti zapisi i različite obavijesti kako bi se tada bilo moguće uputiti na Zakon, Pravilnik i njihova Opća pravila.
Što je Zakon o sprječavanju pranja novca: Ranjive aktivnosti?
U informacijama navedenim u članku 17. Zakona utvrđeno je kao ranjive aktivnosti koje se mogu obavljati i kod fizičkih i pravnih osoba, te koje osim toga nisu predmet identifikacije i/ili obavijesti pred SHCP-om, prema vrijednost operacije, između ostalog, su one koje ćemo spomenuti u nastavku:
Prva grupa
- Prije svega, ima uredno izdavanje i redovito ili profesionalno oglašavanje putnih čekova.
- Slijedi ono što se uobičajeno ili profesionalno nudi od raznih uzajamnih ili jamstvenih operacija ili davanja zajmova ili kredita, sa ili bez jamstva, kada ih ne provode financijski subjekti.
- S obzirom na uobičajeno ili profesionalno omogućavanje djelatnosti proizvodnje ili razvoja nekretnina ili posredovanje u prijenosu vlasništva, pri čemu je uključen i cjelokupni proces kupoprodaje robe, u korist osoba kojima se usluge pružaju.
- Ako želite pružati ove usluge, to možete učiniti redovito ili profesionalno, pri čemu uključujete prijenos ili čuvanje novca, osim u situacijama u kojima intervenira Banka Meksika ili bilo koja institucija posvećena polaganju vrijednosnih papira.
#2Što je Zakon o sprječavanju pranja novca: drugi zahvat?
- Napominjemo da su pružanje stručnih usluga te da su, uz to, potpuno neovisne o naručitelju s kojim ne postoji radni odnos, kada se pripremaju ili provode s njihovim imenom i drugim zastupnicima određene skupine operacije.
- Na primjer, kupnja/prodaja nekretnina, organizacija i kontrola resursa, bankovnih računa, vrijednosnih papira ili drugih predmeta svojih klijenata, planiranje kapitalnih doprinosa ili bilo koje druge vrste sredstava za osnivanje, rad i upravljanje trgovačkim društvima i osnivanje, izdvajanje, spajanje, djelovanje i upravljanje pravnim osobama ili korporativnim vozilima te kupnja ili prodaja poslovnih subjekata.
- S druge strane, određene aktivnosti koje su propisno vezane uz praksu klađenja igara, natjecanja ili tombole koje provode pojedinci.
- Na isti način označava izdavanje ili distribuciju, čestu ili profesionalnu, različitih uslužnih, kreditnih, prepaid kartica i svih onih koje čine alate za pohranu novčane vrijednosti, a koje ne izdaju ili prodaju financijski subjekti.
Treća skupina
- Pri kraju, možemo najaviti da je uobičajena ili profesionalna komercijalizacija ili posredovanje zlata, srebra i platine, dragog kamenja, dragulja ili satova.
- Što se tiče česte distribucije umjetničkih djela i novih ili rabljenih automobila, bilo zračnim, morskim ili kopnenim.
- Na isti način, ustav osobnih prava korištenja ili uživanja nekretnine.
- S druge strane, određene aktivnosti obavljaju brokeri ili javni bilježnici.
- Pružanje vanjskotrgovinskih usluga kao carinski agent ili punomoćnik za promicanje carinjenja neke robe u ime drugih.
Uobičajene sumnje o Što je Zakon o sprječavanju pranja novca
Poznato je da su se generirale određene dvojbe oko opsega i tumačenja Zakona u pogledu onoga što je poznato kao identifikacija aktivnosti koje bi se trebale smatrati ranjivim. Primjer, operacije koje se provode između grupe tvrtki, zapravo su poznate kao “Intercompany” (rad kao centralizirana riznica i kreditni poslovi, pružanje vanjskih usluga, financije i pravne poslove).
Tada će se biti moguće uklopiti u definiciju ranjivih aktivnosti, ovu klasu aktivnosti ako je poznata kao podrijetlo resursa, koji proizlaze iz komercijalnih operacija koje odgovaraju samoj grupi, međutim, nema sumnje da li podložni su izvješćima.pred SHCP-om.
Ako su vam informacije iznesene u ovom članku bile od velike pomoći, pozivamo vas da pogledate ovo drugo Pakiranje i pakiranje kontejnera u vanjskoj trgovini.