Menene Dokar Hana Halartar Kudi? Makullin fahimtar shi!

Na gaba, a cikin wannan labarin muna gayyatar ku don sanin kowane ɗayan mafi ban sha'awa dalla-dalla masu dacewa da Dokar Anti-Money Laundering kuma ta wannan hanyar, ku kasance da cikakken ikon sani. mene ne dokar hana safarar kudi kuma yafi

Menene Dokar Hana Halartar Kudi?

An yi kiyasin cewa adadin kudaden haram na karuwa zuwa akalla dala miliyan goma a kowace shekara, don haka da gaske yana wakiltar 3.6% na Babban Kayayyakin Cikin Gida ko kuma aka sani da GDP a cikin Mexico.

Abin da ya sa a cikin wannan labarin muna gayyatar ku don sanin kowane ɗayan mafi kyawun cikakkun bayanai game da Menene Dokar Hana Halartar Kudi? ta yadda ta wannan hanyar, kuna da cikakken ikon sanin kowane bangare mafi dacewa.

Dokar Hana Halartar Kudi: Asalin

Idan muka koma ga shahararriyar furci mai suna "Lalacewar Kudi", mun ambaci cewa asalinsa ya samo asali ne a Amurka a cikin 1920s, a lokacin da gungun masu aikata laifuka, ciki har da Al Capone, Charle "Lucky" Luiano da Meyer Lanski. ya zo da ra'ayin samun rukunin wanki don kawai aiki tare da kasuwanci na doka don su sami damar tabbatar da riba.

Irin wannan ribar ta zo ne daga wasu ayyukan haram kamar fataucin barasa, sayar da muggan kwayoyi, karuwanci da sauran ayyuka iri daya. Babban ra'ayin ya kasance mai sauƙi, tun da yake kawai ya mayar da hankali ne akan haɗa nau'o'in riba daban-daban da aka samu daga ayyukan aikata laifuka da sauran kudade, a fili daga wanki.

Detailsarin bayani

A yau, bisa ga Ma'aikatar Kudi da Ba da Lamuni na Jama'a ko kuma aka sani da SHCP, a Mexico an kiyasta cewa adadin kudaden haram ya kai akalla dala miliyan goma a karshen kowace shekara, wanda Ba ya wakiltar kome ba fiye da kome ba. 3.6% na Babban Haɗin Cikin Gida na ƙasar ko GDP.

Sabuwar Dokar Hana Fataucin Kudi

A ranar 17 ga Yuli, 2013, an buga dokar tarayya don rigakafi da tantance ayyuka kamar albarkatun asalin haram, kasancewar ita ce dokar da aka sani da sunan dokar hana safarar kudi da kuma ban da ta, ta. Babban makasudin shine hanawa da gano ayyuka da ayyuka waɗanda suka haɗa da albarkatun asalin haram.

A gefe guda kuma, an buga ƙa'idodin Dokar da aka ambata da kuma Gabaɗaya Dokokin da SHCP ta fitar kuma, ƙari, yana aiki tun daga watan Nuwamban bara na shekarar 2013 da aka ambata.

Baya ga abubuwan da aka ambata, an san cewa Dokar ta sanya wa mutane wajibcin sanar da sashin kula da harkokin kudi ko kuma aka sani a ƙarƙashin sunan FIU, kasancewa gaba ɗaya dogara ga SHCP, ayyukan da ake ɗauka azaman masu rauni.

Ƙarin cikakkun bayanai masu mahimmanci

Hakazalika, dole ne su gano, tantancewa da tattara bayanan batutuwan da suke son gudanar da ayyukan da aka ce da su da manufar gano masu aikata haramun.

A daya bangaren kuma, daga cikin ayyukan farko da dole ne hukumomin shari'a su gudanar da su, shi ne nada jami'in da ya dace. Idan ba su yi haka ba, wadanda ke da alhakin rashin bin dokokin da aka tanada a gaban hukuma sun zama daraktoci da masu gudanarwa na kamfanin.

Amma ga ƙarin bayani, yana yiwuwa a ambaci cewa wani aikin da ake buƙata kafin abin da aka sani da rajista tare da Sabis na Kula da Haraji ko SAT don ta wannan hanyar, yana da ikon gabatar da duk sanarwar, don tabbatar da ainihin ayyukan. ana la'akari da su a matsayin masu rauni kuma, saboda haka, za a iya ba da rahoto ga hukuma mai ƙwarewa.

Kodayake hukumar da ke kula da irin waɗannan ayyukan ba kome ba ne face FIU, kafin SAT dole ne a sanar da bayanan daban-daban da kuma sanarwa daban-daban don haka zai yiwu a yi la'akari da Doka, Dokokin da Dokokinsu Gabaɗaya.

Menene Dokar Hana Balaguron Kuɗi: Ayyuka masu rauni?

A cikin bayanin da aka nuna a cikin labarin 17 na Dokar, an kafa shi azaman ayyuka masu rauni waɗanda za a iya aiwatar da su duka a cikin na halitta ko na doka kuma, ƙari, ba a ƙarƙashin ganewa da / ko sanarwa a gaban SHCP, bisa ga darajar aikin, da dai sauransu, su ne wadanda za mu ambata a kasa:

Rukuni na farko

• Da farko, tana da ingantaccen bayarwa da tallace-tallace na yau da kullun ko sana'a na cak na matafiyi.
• Yana biye da shi, abin da ake bayarwa na al'ada ko ƙwarewa na daban-daban na juna ko garantin ayyukan ko bayar da lamuni ko ƙididdiga, tare da ko ba tare da garanti ba, lokacin da ƙungiyoyin kuɗi ba su aiwatar da su ba.
• Dangane da al'ada ko ƙwarewa wajen sauƙaƙe ayyukan masana'antu ko haɓaka ƙasa ko tsaka-tsaki a cikin jigilar kayayyaki, inda aka haɗa dukkan tsarin saye da siyar da kayayyaki, don tallafawa mutanen da ake ba da sabis ɗin.
• Idan kuna son samar da waɗannan ayyuka, zaku iya yin hakan akai-akai ko kuma masu sana'a, inda kuka haɗa da canja wuri ko tsare kuɗi, sai dai a cikin yanayin da Bankin Mexico ya shiga tsakani ko kuma wata cibiyar da aka keɓe don saka hannun jari.

#2Menene Dokar Hana Kuɗi: Riko na Biyu?

• Muna ci gaba da ambaton cewa samar da sabis na ƙwararru da kuma cewa, ƙari, sun kasance gaba ɗaya masu zaman kansu daga abokin ciniki wanda ba shi da alaƙar aiki, lokacin da aka shirya ko aiwatar da su da sunan su da sauran wakilcin wani rukuni na ƙungiyar. ayyuka.
• Misali, siyan / siyar da dukiya, tsari da sarrafa albarkatu, asusun banki, tsare-tsare ko wasu abubuwa na abokan cinikinta, shirin gudummawar babban birnin ko duk wani nau'in albarkatu don tsarin mulki, aiki da gudanar da kamfanonin kasuwanci da kundin tsarin mulki, juye-juye, haɗe-haɗe, aiki da gudanar da ƙungiyoyin doka ko motocin kamfani da saye ko siyar da ƙungiyoyin kasuwanci.
• A gefe guda kuma, wasu ayyukan da ke da alaƙa da al'adar yin caca, gasa ko raffle waɗanda daidaikun mutane ke aiwatarwa.
• Hakazalika, yana nuna bayarwa ko rarrabawa, akai-akai ko ƙwararru, na sabis daban-daban, kiredit, katunan da aka riga aka biya da duk waɗanda ke haɗa kayan aikin don adana ƙimar kuɗi, waɗanda ƙungiyoyin kuɗi ba su bayar ko tallata su ba.

Rukuni na Uku

• Kusan ƙarewa za mu iya sanar da cewa tallace-tallace ko na al'ada ko ƙwararrun tsaka-tsakin zinariya, azurfa da platinum, duwatsu masu daraja, kayan ado ko agogo.
• Dangane da yawaitar rarraba ayyukan fasaha da sabbin motoci ko amfani da su, ta jirgin sama, ko ta ruwa ko ta kasa.
• Hakazalika, kundin tsarin mulki na haƙƙin mallaka na amfani ko jin daɗin dukiya.
• A daya bangaren kuma, wasu ayyuka da dillalai ko notaries na jama'a ke yi.
• Samar da sabis na kasuwancin waje a matsayin wakilin kwastam ko wakili don inganta jigilar wasu kayayyaki, a madadin wasu.

Shakku gama gari game da Menene Dokar Hana Wawure Kudi

An san cewa an haifar da wasu shakku game da iyawa da fassarar Doka game da abin da aka sani da gano ayyukan da ya kamata a yi la'akari da su. Misali, ayyukan da aka gudanar tsakanin rukuni na kamfanoni, an san su da gaske a matsayin "Intercompany" (aiki a matsayin ajiyar kuɗi da ayyukan lamuni, samar da sabis na fitar da kayayyaki, kuɗi da doka).

Sa'an nan kuma zai yiwu a dace da ma'anar ayyuka masu rauni, wannan nau'i na ayyuka idan an san shi da asalin albarkatun, wanda ya samo asali daga ayyukan kasuwanci wanda ya dace da kungiyar kanta, duk da haka, babu shakka game da ko sun kasance. ana iya ba da rahoto kafin SHCP.

Idan bayanin da aka raba a cikin wannan labarin ya taimaka muku sosai, muna gayyatar ku da ku duba wannan ɗayan Shirya Kwantena da Marufi a Kasuwancin Kasashen Waje.