A continuació, en aquest article us convidem a conèixer tots i cadascun dels detalls més interessants corresponents a la Llei d'Antillat i d'aquesta manera, ser completament capaç de conèixer què és la Llei Antirentat i molt més.
¿Què és la Llei Antirentat?
Què és la Llei Antirentat?
S'ha estimat que la suma de rentat de diners es troba ascendint a almenys, uns deu milions de dòlars per any, per la qual cosa, realment representa un 3.6% del Producte Intern Brut o igualment conegut com a PIB dins de Mèxic.
És per això que a continuació en aquest article us convidem a conèixer tots i cadascun dels detalls més interessants referent a que és la Llei Antirentat perquè així siguis completament capaç de conèixer cadascun dels aspectes més rellevants.
Llei Antirentat: Origen
Quan fem referència a la famosa expressió de «Rentat de Diners», esmentem que el seu origen remunta als Estats Units d'Amèrica a la dècada de 1920, en el moment en què un grup de delinqüents, entre els quals hi havia Al Capone, Charle Lucky Luiano i Meyer Lanski, se'ls va acudir el poder adquirir un grup de bugaderies amb l'única finalitat de treballar amb un negoci legal perquè d'aquesta manera siguin capaços de justificar guanys.
Aquests guanys provenien de més activitats il·lícites com el trànsit de l'alcohol, la venda de drogues, la prostitució i altres activitats de la mateixa categoria. La idea principal era força simple, ja que només s'enfocava a barrejar els diversos guanys monetaris que es derivaven de les activitats criminals amb els altres fons provinents, aparentment de les bugaderies.
més Detalls
Avui dia, a dir de la Secretària d'Hisenda i Crèdit Públic o igualment conegut com a SHCP, a Mèxic s'estima que la suma de rentat de diners arriba a ascendir a almenys uns deu milions de dòlars en finalitzar cada any, cosa que representa ni més ni menys que un 3.6% del Producte Intern Brut o el PIB del país.
Nova Llei Antirentat
El passat 17 de juliol de l'any 2013 es va donar a conèixer la Llei Federal per a la prevenció i Identificació de les Operacions com els Recursos de Procedència Il·lícita, sent la mateixa llei que és coneguda sota el nom de la Llei Antirentat i que a més d'això, té com a objectiu principal prevenir i detectar els actes i les operacions que involucren els recursos de procedència il·lícita.
D'altra banda, el reglament de la Llei esmentada i les Regles Generals que s'han emès per la SHCP s'han arribat a publicar de forma recent ia més d'això, es troben en vigor des del novembre passat de l'any 2013 esmentat.
A més del que s'ha esmentat anteriorment, es coneix que la Llei imposa als particulars l'obligació d'informar la Unitat d'Intel·ligència Financera o igualment conegut sota el nom d'UIF, sent completament dependent de la SHCP, d'activitats les quals són considerades com a Vulnerables.
Més informació Detalls de gran Importància
De la mateixa manera, s'han d'identificar, verificar i demanar la informació dels subjectes amb els quals es vulguin fer aquestes operacions amb l'única finalitat d'identificar els responsables dels actes il·lícits.
D'altra banda, entre les primeres activitats que hauran de ser realitzades per les persones morals, hi ha la de designar un oficial de compliment. Si no ho ha fet, els responsables davant les autoritats per l'incompliment de les disposicions de la Llei arriben a ser, entre molt més, els consellers i els administradors de l'empresa.
Quant a més informació, és possible esmentar que una altra activitat necessària i prèvia al que se'l coneix com el registre davant el Servei d'Administració Tributària o el SAT perquè d'aquesta manera, sigui capaç de presentar tots els avisos, és confirmar llavors amb precisió quines activitats són considerades com a vulnerables i per conseqüència, reportables abans alguna autoritat competent.
Si bé l'òrgan encarregat de revisar aquesta classe d'activitats no és més que la UIF, davant del SAT s'hauran de donar a conèixer els diversos registres i els diferents avisos perquè aleshores sigui possible fer la referència de la Llei, el Reglament i els seus Regles Generals.
Què és la Llei Antirentat: Activitats Vulnerables?
A la informació assenyalada a l'article 17 de la Llei, s'ha aconseguit establir com a activitats Vulnerables que podrien ser dutes a terme tant en persones físiques o morals i que a més d'això, no són objecte d'identificació i/o avís davant la SHCP, d'acord amb el valor de l'operació, entre d'altres, es troben les que esmentarem a continuació:
primer Grup
- Primer de tot, compta amb la deguda Emissió i comercialització habitual o professional de xecs de viatger.
- Seguit d'això, el que s'ofereix habitualment o professionalment de les diverses operacions de mutu o de garantia o d'atorgament de préstecs o crèdits, amb garantia o sense, quan no siguin realitzats per Entitats Financeres.
- Quant a facilitar de forma habitual o professionalment les activitats de fabricació o desenvolupament de béns immobles o d'intermediació en la transmissió de la propietat, on s'incloguin també tot el procés de compra/venda dels béns, a favor de les persones a les que se'ls brindin els serveis.
- Si vols brindar aquests serveis ho pots fer de manera habitual o professional, on inclogues el trasllat o custòdia de diners, exceptuant les situacions en què el Banc de Mèxic intervingui o qualsevol institució dedicada al dipòsit de valors.
# 2 ¿Què és la Llei Antirentat: Segon Grip?
- Continuem esmentant que la prestació de serveis professionals i que a més són completament independents a un client amb el qual no es té cap relació laboral, quan es preparin o es duguin a terme amb el seu nom i les altres representacions de cert grup d'operacions.
- Per exemple la compra/venda dels immobles, l'organització i el control de recursos, comptes bancaris, valors o un altre objecte dels seus clients, la planificació d'aportacions de capital o qualsevol altre tipus de recursos per a la constitució, operació i administració de societats mercantils i la constitució, l'escissió, la fusió, l'operació i l'administració de persones morals o vehicles corporatius i la compra o venda d'entitats mercantils.
- D'altra banda, certes activitats que es troben degudament vinculades a la pràctica de jocs amb aposta, concursos o sorteigs que duguin a terme els particulars.
- De la mateixa manera assenyala l'emissió o distribució, freqüent o professional, de les diferents targetes de serveis, de crèdit, prepagades i de totes aquelles que es trobin constituint les eines per emmagatzemar valor monetari, que no siguin emeses o comercialitzades per entitats financeres.
tercer Grup
- Quasi finalitzant podem anunciar que la comercialització o la intermediació habitual o professional d'or, plata i platí, pedres precioses, joies o rellotges.
- Quant a la distribució freqüent d'obres d'art i automòbils nous o usats, ja siguin aeris, marítims o terrestres.
- De la mateixa manera, la constitució de drets personals dús o gaudi de béns immobles.
- D'altra banda, certes activitats dutes a terme per corredors o notaris públics.
- La prestació de serveis de comerç exterior com a agent o apoderat aduanal per fomentar per compte d'altri, el despatx d'algunes mercaderies.
Dubtes Comuns sobre Què és la Llei Antirentat
Se sap que s'han generat certs dubtes sobre l'abast i la interpretació de la Llei quant al que es coneix com la identificació de les activitats que hauran de ser considerades vulnerables. Un exemple, les operacions realitzades entre un grup d'empreses, són realment conegudes com a «Intercompanyies» (treballant com a operacions de tresoreria centralitzada i de préstecs, prestació de serveis d'outsourcing, les finances i jurídics).
Serà aleshores possible enquadrar en la definició de les activitats vulnerables, aquesta classe d'activitats si es coneix com l'origen dels recursos, els quals deriven de les operacions comercials corresponents al propi grup, però, no queda cap dubte sobre si són reportables davant de la SHCP.
Si la informació compartida en aquest article et va resultar de gran ajuda, et convidem a fer-li un cop d'ull a aquest altre sobre Envàs Empaquetatge i Embalatge al Comerç Exterior.