Tiếp theo, trong bài viết này, chúng tôi mời bạn biết từng chi tiết thú vị nhất tương ứng với Luật Phòng, chống rửa tiền và bằng cách này, bạn hoàn toàn có thể biết Luật Phòng chống rửa tiền là gì và nhiều hơn nữa.
¿Luật Phòng chống rửa tiền là gì?
Luật Phòng chống rửa tiền là gì?
Người ta ước tính rằng số tiền rửa tiền đang tăng lên ít nhất mười triệu đô la mỗi năm, vì vậy nó thực sự chiếm 3.6% Tổng sản phẩm quốc nội hay còn được gọi là GDP ở Mexico.
Đó là lý do tại sao trong bài viết này, chúng tôi mời bạn biết từng chi tiết thú vị nhất liên quan đến Luật Phòng chống rửa tiền là gì? để theo cách này, bạn hoàn toàn có khả năng biết từng khía cạnh có liên quan nhất.
Luật Chống rửa tiền: Nguồn gốc
Khi chúng ta đề cập đến cụm từ nổi tiếng "Rửa tiền", chúng ta đề cập đến nguồn gốc của nó bắt nguồn từ Hoa Kỳ vào những năm 1920, vào thời điểm một nhóm tội phạm, bao gồm Al Capone, Charle "Lucky" Luiano và Meyer Lanski. nảy ra ý tưởng mua lại một nhóm tiệm giặt là với mục đích duy nhất là làm việc với một doanh nghiệp hợp pháp để họ có thể thu lợi nhuận.
Những khoản lợi nhuận đó đến từ nhiều hoạt động bất hợp pháp hơn như buôn bán rượu, bán ma túy, mại dâm và các hoạt động cùng loại khác. Ý tưởng chính khá đơn giản, vì nó chỉ tập trung vào việc trộn các khoản tiền thu được từ các hoạt động tội phạm với các khoản tiền khác, dường như là từ các tiệm giặt là.
Thêm chi tiết
Ngày nay, theo Bộ Tài chính và Tín dụng Công cộng hay còn được gọi là SHCP, ở Mexico, người ta ước tính rằng số tiền rửa tiền lên tới ít nhất mười triệu đô la vào cuối mỗi năm, con số này không hơn không kém. 3.6% Tổng sản phẩm quốc nội hoặc GDP của đất nước.
Luật chống rửa tiền mới
Vào ngày 17 tháng 2013 năm XNUMX, Luật Liên bang về Ngăn chặn và Xác định các Hoạt động như Tài nguyên có Nguồn gốc Bất hợp pháp được công bố, là luật tương tự được biết đến dưới tên Luật Chống rửa tiền và ngoài luật đó, Luật này mục tiêu chính là ngăn chặn và phát hiện các hành vi và hoạt động liên quan đến các nguồn lực có nguồn gốc bất hợp pháp.
Mặt khác, các quy định của Luật nói trên và các Quy tắc chung đã được SHCP ban hành gần đây đã được công bố và ngoài ra, đã có hiệu lực từ tháng 2013 năm ngoái của năm XNUMX nói trên.
Ngoài những điều đã đề cập ở trên, được biết Luật áp đặt cho các cá nhân nghĩa vụ thông báo cho Đơn vị tình báo tài chính hay còn được gọi dưới tên FIU, hoàn toàn phụ thuộc vào SHCP, về các hoạt động được coi là Dễ bị tổn thương.
Thêm chi tiết có tầm quan trọng lớn
Đồng thời, họ phải xác định, xác minh và thu thập thông tin của các đối tượng mà họ muốn thực hiện các hoạt động nói trên với mục đích duy nhất là xác định những người chịu trách nhiệm cho các hành vi bất hợp pháp.
Mặt khác, trong số các hoạt động đầu tiên mà pháp nhân phải thực hiện là bổ nhiệm một cán bộ tuân thủ. Nếu họ không làm như vậy, những người chịu trách nhiệm trước cơ quan chức năng về việc không tuân thủ các quy định của Pháp luật sẽ trở thành giám đốc và quản trị viên của công ty, trong số nhiều người khác.
Để biết thêm thông tin, có thể đề cập đến một hoạt động cần thiết khác trước khi được gọi là đăng ký với Cơ quan quản lý thuế hoặc SAT để bằng cách này, nó có khả năng trình bày tất cả các thông báo, sau đó xác nhận chính xác hoạt động nào. được coi là dễ bị tổn thương và do đó, có thể báo cáo cho cơ quan có thẩm quyền.
Mặc dù cơ quan phụ trách xem xét các hoạt động đó không hơn gì FIU, nhưng trước kỳ thi SAT, các hồ sơ khác nhau và các thông báo khác nhau phải được công bố để sau đó có thể tham chiếu đến Luật, Quy định và các quy tắc chung của họ.
Luật Phòng chống rửa tiền là gì: Các hoạt động dễ bị tổn thương?
Trong thông tin được chỉ ra trong điều 17 của Luật, nó đã được xác định là các hoạt động dễ bị tổn thương có thể được thực hiện cả ở thể nhân hoặc pháp nhân và ngoài ra, không phải nhận dạng và / hoặc thông báo trước SHCP, theo giá trị của hoạt động, trong số những hoạt động khác, là những giá trị mà chúng tôi sẽ đề cập dưới đây:
Nhóm đầu tiên
- Trước hết, nó có sự phát hành thích hợp và tiếp thị thường xuyên hoặc chuyên nghiệp về séc du lịch.
- Tiếp theo là nó, những gì được cung cấp theo thói quen hoặc chuyên nghiệp của các hoạt động bảo lãnh hoặc hỗ trợ khác nhau hoặc cấp các khoản vay hoặc tín dụng, có hoặc không có bảo lãnh, khi chúng không được thực hiện bởi các Tổ chức Tài chính.
- Liên quan đến việc tạo điều kiện thông thường hoặc chuyên nghiệp cho các hoạt động sản xuất hoặc phát triển bất động sản hoặc trung gian chuyển nhượng tài sản, trong đó toàn bộ quá trình mua / bán hàng hóa cũng được bao gồm, có lợi cho những người mà dịch vụ được cung cấp.
- Nếu bạn muốn cung cấp các dịch vụ này, bạn có thể làm như vậy một cách thường xuyên hoặc chuyên nghiệp, trong đó bạn bao gồm việc chuyển hoặc lưu ký tiền, ngoại trừ các tình huống mà Ngân hàng Mexico can thiệp hoặc bất kỳ tổ chức nào dành riêng cho việc lưu ký chứng khoán.
# 2Luật Phòng chống rửa tiền: Bám sát thứ hai là gì?
- Chúng tôi tiếp tục đề cập rằng việc cung cấp các dịch vụ chuyên nghiệp và ngoài ra, chúng hoàn toàn độc lập với khách hàng không có quan hệ việc làm, khi chúng được chuẩn bị hoặc thực hiện với tên của họ và các đại diện khác của một nhóm nhất định các hoạt động.
- Ví dụ, mua / bán bất động sản, tổ chức và kiểm soát các nguồn lực, tài khoản ngân hàng, chứng khoán hoặc các đối tượng khác của khách hàng, lập kế hoạch góp vốn hoặc bất kỳ loại nguồn lực nào khác cho việc xây dựng, hoạt động và quản lý các công ty thương mại . và hiến pháp, tách ra, sáp nhập, hoạt động và quản lý của các pháp nhân hoặc phương tiện của công ty và việc mua hoặc bán các thực thể thương mại.
- Mặt khác, một số hoạt động nhất định có liên quan đến việc thực hiện các trò chơi cá cược, cuộc thi hoặc xổ số do các cá nhân thực hiện.
- Theo cách tương tự, nó chỉ ra việc phát hành hoặc phân phối, thường xuyên hoặc chuyên nghiệp, của các dịch vụ, tín dụng, thẻ trả trước khác nhau và tất cả những thứ đang cấu thành công cụ lưu trữ giá trị tiền tệ, không được phát hành hoặc tiếp thị bởi các Tổ chức Tài chính.
Nhóm thứ ba
- Gần như kết thúc, chúng tôi có thể thông báo rằng việc thương mại hóa hoặc trung gian thông thường hoặc chuyên nghiệp của vàng, bạc và bạch kim, đá quý, đồ trang sức hoặc đồng hồ.
- Về việc phân phối thường xuyên các tác phẩm nghệ thuật và ô tô mới hoặc cũ, bằng đường hàng không, đường biển hay đường bộ.
- Theo cách tương tự, cấu thành các quyền cá nhân trong việc sử dụng hoặc hưởng thụ bất động sản.
- Mặt khác, một số hoạt động được thực hiện bởi các công ty môi giới hoặc công chứng viên.
- Việc cung cấp các dịch vụ ngoại thương với tư cách là đại lý hải quan hoặc người ủy nhiệm để xúc tiến việc vận chuyển một số hàng hóa, thay mặt cho những người khác.
Những nghi ngờ chung về Luật Phòng chống rửa tiền là gì
Được biết, một số nghi ngờ nhất định đã được đặt ra về phạm vi và cách giải thích của Luật liên quan đến những gì được gọi là xác định các hoạt động cần được coi là dễ bị tổn thương. Một ví dụ, các hoạt động được thực hiện giữa một nhóm các công ty, thực sự được gọi là “Intercompany” (hoạt động như hoạt động ngân quỹ và cho vay tập trung, cung cấp dịch vụ thuê ngoài, tài chính và pháp lý).
Sau đó sẽ có thể phù hợp với định nghĩa về các hoạt động dễ bị tổn thương, loại hoạt động này nếu nó được coi là nguồn gốc của các nguồn lực, bắt nguồn từ các hoạt động thương mại tương ứng với chính nhóm đó, tuy nhiên, không có nghi ngờ gì về việc liệu chúng có thể báo cáo trước SHCP.
Nếu thông tin được chia sẻ trong bài viết này giúp ích nhiều cho bạn, chúng tôi mời bạn xem qua bài viết khác về Đóng gói và đóng gói container trong Ngoại thương.