Nato vas v tem članku vabimo, da se seznanite z vsako najbolj zanimivo podrobnostjo, ki ustreza zakonu o preprečevanju pranja denarja, in na ta način boste v celoti sposobni poznati kaj je zakon o preprečevanju pranja denarja in še veliko več.
¿Kaj je zakon o preprečevanju pranja denarja?
Kaj je zakon o preprečevanju pranja denarja?
Ocenjeno je, da se količina pranja denarja dvigne na vsaj deset milijonov dolarjev na leto, tako da v resnici predstavlja 3.6 % bruto domačega proizvoda ali znanega tudi kot BDP znotraj Mehike.
Zato vas v tem članku vabimo, da se seznanite z vsako najbolj zanimivo podrobnostjo Kaj je zakon o preprečevanju pranja denarja? tako da boste na ta način popolnoma sposobni poznati vsakega od najpomembnejših vidikov.
Zakon o preprečevanju pranja denarja: izvor
Ko se sklicujemo na slavni izraz "pranje denarja", omenjamo, da njegov izvor sega v Združene države Amerike v dvajsetih letih prejšnjega stoletja, v času, ko je skupina kriminalcev, med katerimi so bili Al Capone, Charle "Lucky" Luiano in Meyer Lanski je prišel na idejo o nakupu skupine pralnic z edinim namenom sodelovanja z zakonitim poslom, da bi lahko upravičili dobiček.
Takšen dobiček je izhajal iz več nedovoljenih dejavnosti, kot so trgovina z alkoholom, prodaja drog, prostitucija in druge dejavnosti iste kategorije. Glavna ideja je bila precej preprosta, saj se je osredotočala le na mešanje različnih denarnih dobičkov, pridobljenih s kriminalnimi dejavnostmi, z drugimi sredstvi, očitno iz pralnic.
Več podrobnosti
Danes po podatkih Ministrstva za finance in javne kredite ali znanega tudi kot SHCP v Mehiki ocenjujejo, da znesek pranja denarja ob koncu vsakega leta doseže vsaj deset milijonov dolarjev, kar predstavlja nič več in nič manj kot 3.6 % bruto domačega proizvoda ali BDP države.
Nov zakon o preprečevanju pranja denarja
17. julija 2013 je bil objavljen Zvezni zakon o preprečevanju in ugotavljanju poslov, kot so sredstva nezakonitega izvora, ki je isti zakon, ki je znan pod imenom Zakon o preprečevanju pranja denarja in da poleg njega glavni cilj je preprečevanje in odkrivanje dejanj in operacij, ki vključujejo vire nezakonitega izvora.
Po drugi strani pa so pred kratkim objavljeni predpisi omenjenega zakona in splošnih pravil, ki jih je izdal SHCP, poleg tega pa so v veljavi od lanskega novembra omenjenega leta 2013.
Poleg navedenega je znano, da zakon posameznikom nalaga obveznost, da o dejavnostih, ki se štejejo za ranljive, obveščajo finančno-obveščevalno enoto ali znano tudi pod imenom FIU, ki je popolnoma odvisen od SHCP.
Več podrobnosti velikega pomena
Na enak način morajo identificirati, preveriti in zbrati podatke subjektov, s katerimi želijo izvajati navedene operacije z edinim namenom identifikacije odgovornih za nedovoljena dejanja.
Po drugi strani pa je med prvimi dejavnostmi, ki jih morajo opraviti pravne osebe, imenovanje pooblaščenca za skladnost. Če tega niso storili, postanejo pred organi odgovorni za nespoštovanje določb zakona med drugim tudi direktorji in upravitelji družbe.
Za več informacij pa je mogoče omeniti, da je še ena nujna aktivnost pred tako imenovano registracijo pri davčni upravi ali SAT, da je na ta način sposobna predstaviti vsa obvestila, nato natančno potrditi, katere dejavnosti se štejejo za ranljive in jih je zato treba prijaviti pristojnemu organu.
Čeprav organ, ki je zadolžen za pregled takšnih dejavnosti, ni nič drugega kot FIU, je treba pred SAT objaviti različne evidence in različna obvestila, da se je potem mogoče sklicevati na zakon, pravilnik in njihova splošna pravila.
Kaj je zakon o preprečevanju pranja denarja: Ranljive dejavnosti?
V podatkih iz 17. člena zakona je ugotovljeno kot ranljive dejavnosti, ki bi se lahko izvajale tako pri fizičnih kot pravnih osebah in poleg tega niso predmet identifikacije in/ali obvestila pred SHCP, v skladu z vrednost operacije so med drugim tiste, ki jih bomo omenili v nadaljevanju:
Prva skupina
- Najprej ima ustrezno izdajo in redno ali strokovno trženje potovalnih čekov.
- Sledi, kaj se običajno ali profesionalno ponuja različnih vzajemnih ali garancijskih poslov ali dajanja posojil ali kreditov, z ali brez garancije, če jih ne izvajajo finančni subjekti.
- Glede običajnega ali strokovnega omogočanja dejavnosti proizvodnje ali razvoja nepremičnin ali posredovanja pri prenosu lastnine, kjer je vključen tudi celoten postopek nakupa/prodaje blaga, v korist oseb, ki se opravljajo.
- Če želite opravljati te storitve, lahko to storite redno ali profesionalno, pri čemer vključujete prenos ali hrambo denarja, razen v primerih, v katerih posreduje Bank of Mexico ali katera koli institucija, namenjena deponiranju vrednostnih papirjev.
#2Kaj je zakon o preprečevanju pranja denarja: drugi prijem?
- Še naprej omenjamo, da izvajanje strokovnih storitev in da so poleg tega popolnoma neodvisne od naročnika, s katerim ni delovnega razmerja, ko se pripravljajo oziroma izvajajo z njihovim imenom in drugimi zastopanji določene skupine operacije.
- Na primer nakup/prodaja nepremičnin, organizacija in nadzor sredstev, bančnih računov, vrednostnih papirjev ali drugih predmetov svojih strank, načrtovanje kapitalskih vložkov ali katere koli druge vrste virov za ustanovitev, delovanje in upravljanje gospodarskih družb. in ustanovitev, izločitev, združitev, delovanje in upravljanje pravnih oseb ali podjetij ter nakup ali prodaja gospodarskih subjektov.
- Po drugi strani pa nekatere dejavnosti, ki so ustrezno povezane s prakso stavnih iger, natečajev ali žrebanja, ki jih izvajajo posamezniki.
- Na enak način označuje izdajanje ali distribucijo, pogosto ali profesionalno, različnih storitev, kreditnih, predplačniških kartic in vseh tistih, ki sestavljajo orodja za shranjevanje denarne vrednosti, ki jih ne izdajajo ali tržijo finančni subjekti.
Tretja skupina
- Skoraj konec lahko napovemo, da je komercializacija ali običajno ali profesionalno posredovanje zlata, srebra in platine, dragih kamnov, draguljev ali ur.
- Glede pogoste distribucije umetnin in novih ali rabljenih avtomobilov, bodisi po zraku, morju ali kopnem.
- Enako velja za konstituiranje osebnih pravic uporabe oziroma uživanja nepremičnin.
- Po drugi strani pa nekatere dejavnosti, ki jih izvajajo posredniki ali javni notarji.
- Nudenje zunanjetrgovinskih storitev kot carinski zastopnik ali pooblaščenec za spodbujanje carinjenja nekega blaga v imenu drugih.
Pogosti dvomi o Kaj je zakon o preprečevanju pranja denarja
Znano je, da so se pojavili nekateri dvomi o obsegu in razlagi zakona glede tako imenovanega identifikacije dejavnosti, ki jih je treba šteti za ranljive. Na primer, operacije, ki se izvajajo med skupino podjetij, so v resnici znane kot "Intercompany" (delo kot centralizirano zakladništvo in posojilne operacije, zagotavljanje zunanjih storitev, finance in pravne zadeve).
Ta razred dejavnosti bo takrat mogoče opredeliti v opredelitvi ranljivih dejavnosti, če je znan kot izvor virov, ki izhajajo iz komercialnih poslov, ki ustrezajo sami skupini, vendar ni dvoma, ali se poroča pred SHCP.
Če so vam bile informacije v tem članku v veliko pomoč, vas vabimo, da si ogledate še to drugo Pakiranje in pakiranje zabojnikov v zunanji trgovini.