Rentabilidad anualizada ¿Qué es y cómo se aplica?

Para lograr expresar un resultado obtenido a partir de una inversión realizada la rentabilidad anualizada es una opción eficaz que brinda la posibilidad de lograr este objetivo. La operación requiere de aplicar algunos contextos y la formula, lo cual se detallará en esta información.

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Expresión de todos los beneficios obtenidos

¿Qué es la rentabilidad anualizada?

La rentabilidad anualizada es el método de expresión de un beneficio obtenido en un año, lo cual viene dado a partir de una inversión realizada. Se expresa como un valor porcentual el cual puede ser calculado a partir de operaciones con un nivel de complejidad considerable, por lo tanto, es necesario tener conocimientos en ello para que se eviten los errores ya que en muchas ocasiones suele ser confundida con otra rentabilidad.

En este caso el cálculo se basa con el uso de la media geométrica, lo cual es un dato destacable ya que generalmente se hace uso de la media aritmética, lo que quiere decir que en esta operación no se debe realizar un cociente entre los beneficios obtenidos y el tiempo en que se realizó la inversión. El método en este caso es distinto, para poder obtener el resultado porcentual es necesario emplear una fórmula que cuenta con cierta dificultad, la cual es:

Para poder emplear la formula correctamente, es necesario conocer los datos que van a usarse. La ‘a’ es la rentabilidad que se obtuvo en un año y la ‘n’ es la cantidad de años que llevó este proceso. Como es una operación matemática que puede expresar mucha dificultad, una de las opciones que las personas llevan a cabo para su realización es hacer uso del programa Excel, ya que la misma cuenta con funciones que lo hacen mucho más fácil.

Un dato que resulta primordial mencionar es que al calcular una rentabilidad total no se puede llevar a cabo la suma de las rentabilidades por año, en este caso se realiza una multiplicación, para ello la aplicación debe ser el de un interés compuesto. A medida que transcurre el tiempo y se va llevando a cabo este cálculo se irá obteniendo un resultado exponencial de la inversión realizado, ya que cuando se obtiene la de un año ésta expresa también los anteriores.

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Ejemplo

El comprender cómo se realiza el cálculo de la rentabilidad anualizada es de suma y vital importancia, por ello se detallará como ejemplo la del Fondo NARANJA Standard & Poor’s 500, para que sea mucho más sencillo. Para ello se destacarán los datos que presentaron, el año y la rentabilidad: En 2013 un 24,64%, 2014 un 27,32%, 2015 un 11,03%, 2016 un 13,38%, 2017 un 6,34%, 2018 un -1,46%. A partir de estos datos se calcula la rentabilidad anualizada en seis años.

Aplicando la fórmula se obtiene de la siguiente manera: ((1+0,2464)*(1+0,2732)*(1+0,1103)*(1+0,1338)*(1+0,0643)*(1-0,0146))^(1/6)-1 = 13,19%. El resultado obtenido indica la rentabilidad anualizada que presentó en esos seis años el Fondo NARANJA Standard & Poor’s 500. Como se puede observar el método es bastante sencillo y útil, no hay mayor complejidad, pero es necesario tener conocimiento de ciertos contextos aplicados en la formula ya que si no generará errores.

Ventajas

Los beneficios que ofrece es la posibilidad de conocer detalladamente cómo es la rentabilidad dada por un fondo que ha sido invertido, ya que, cuando una persona lleva a cabo este tipo de acciones debe realizar proyecciones para su estabilidad económica, sin embargo, es complejo saber si las ganancias serán optimas o no, sin embargo a partir de la rentabilidad anualizada el porcentaje si será un término que indique un estatus.

Además, cuando se emplean estos valores se cuenta con la posibilidad de realizar comparaciones, es una técnica de gran utilidad para poder decir cuál acción es la correcta a llevar a cabo, entre ellos el poderlo relacionar directamente con el tiempo en que va a durar. Son datos que ayudan a una persona a visualizar completamente su negocio, considerando aspectos positivos y negativos, que le permita mejorar para la obtención de resultados óptimos.

Cuando se encuentra relacionado al área financiera en general es importante tener conocimiento de todos los elementos relacionados, que quizás también requieran de cálculos, donde se conozca como distribuir gastos y más, te recomendamos leer sobre la amortización

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Limitaciones

Es destacable tomar en cuenta que no todos los aspectos son positivos, se presentan ciertas limitaciones las cuales se deben considerar cuando se va a hacer uso de esta operación, lo principal es que la rentabilidad anualizada no indica la varianza que se exhibe en periodos de tiempo, lo cual suele ser un dato muy requerido. Por lo tanto, se requiere estar al tanto que sus resultados indican en largos periodos de tiempo pueden ocurrir tanto ganancias como pérdidas.

Por esta razón se exhibe una alta desventaja de la rentabilidad anualizada, no será posible conocer exactamente en qué tiempo se puede recuperar la inversión realizada. Este es una dato de mucha importancia que las personas en el área comercial requieren ya que se necesita establecer un control de su producción y el saber si es realmente efectivo. De igual forma, es resaltante el uso de esta rentabilidad pero es un aspecto que debe tomarse en cuenta, porque suele necesitarse para llevar  cabo cada uno de los pasos en el ámbito económico.

Aspectos importantes

El cálculo de rentabilidad de una inversión se puede realizar de distintas maneras, es importante tomar en cuenta que estas no son iguales, para ello se debe considerar distintos puntos como por ejemplo que el beneficio que se obtiene no es la rentabilidad total, es uno de los errores más comunes, para estos casos es necesario considerar la cantidad invertida al inicio del proceso, ya que con este dato si se podrá conocer la ganancia resultante.

Cuando se realiza el análisis de la rentabilidad de una inversión, es necesaria que esta sea expresada de forma porcentual relacionada directamente con el primer aporte realizado, tomando en cuenta que puede ser tanto ganancia como pérdida. Este dato obtenido se conoce como rentabilidad simple, y es muy fácil de realizar, para no cometer ningún error ni generar confusiones, se deben seguir ciertos pasos.

Primeramente se debe realizar la sumatoria de todas las ganancias, el valor que se obtenga de la venta se considera así como cada uno de los dividendos que se resaltan del cobro. Luego se restan cada uno de los gastos así como la inversión que se llevó a cabo inicialmente, lo que quiere decir que el resultado obtenido en el primer paso se resta el precio al cual se compró la acción así como los gastos.

Como tercer paso se debe dividir la cantidad obtenida entre el valor de la inversión que se realizó al principio del proceso, luego lo obtenido se multiplica por 100% para que el valor sea porcentual. Este es la operación que se aplica para la obtención de la rentabilidad simple, la cual se expresa de la siguiente manera: RS = (Valor final + Rendimientos – Gastos – Inversión inicial) / Inversión inicial.

La confusión suele generarse cuando se realizan inversiones que no son a cortos tiempos, en las cuales se expresan horizontes temporales entonces son realizadas a largo plazo, para que se pueda analizar las rentabilidades de distintos años la comparación aplicada demostrará distintos resultados y a partir de una rentabilidad simple no se pueden conocer el significado de esta, la rentabilidad anualizada si brinda solución

https://www.youtube.com/watch?v=uVdJglr6Dm0

En el área financiera son muchos los puntos que deben tomarse en cuenta, como lo es el poder expresar los beneficios obtenidos o algún tipo de gasto realizado, entre ello la protección de las finanzas es de alta importancia, ser recomienda leer sobre diversificar las inversiones


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