Apakah itu Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram? Kunci untuk memahaminya!

Seterusnya, dalam artikel ini kami menjemput anda untuk mengetahui setiap satu daripada butiran paling menarik yang sepadan dengan Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan dengan cara ini, berkemampuan sepenuhnya untuk mengetahui apakah itu Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan banyak lagi.

Apakah itu Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram?

Telah dianggarkan bahawa jumlah pengubahan wang haram meningkat kepada sekurang-kurangnya sepuluh juta dolar setahun, jadi ia benar-benar mewakili 3.6% daripada Keluaran Dalam Negara Kasar atau juga dikenali sebagai KDNK dalam Mexico.

Itulah sebabnya dalam artikel ini kami menjemput anda untuk mengetahui setiap satu daripada butiran yang paling menarik berkenaan Apakah itu Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram? supaya dengan cara ini, anda berkemampuan sepenuhnya untuk mengetahui setiap aspek yang paling relevan.

Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram: Asal

Apabila kita merujuk kepada ungkapan terkenal "Pengubahan Wang Haram", kita menyebut bahawa asalnya bermula sejak Amerika Syarikat pada tahun 1920-an, pada masa ketika sekumpulan penjenayah, termasuk Al Capone, Charle "Lucky" Luiano dan Meyer Lanski datang dengan idea untuk memperoleh sekumpulan dobi untuk tujuan tunggal bekerja dengan perniagaan yang sah supaya mereka dapat mewajarkan keuntungan.

Keuntungan tersebut diperoleh daripada lebih banyak aktiviti terlarang seperti pengedaran alkohol, penjualan dadah, pelacuran dan aktiviti lain dalam kategori yang sama. Idea utamanya agak mudah, kerana ia hanya tertumpu pada mencampurkan pelbagai keuntungan kewangan yang diperoleh daripada aktiviti jenayah dengan dana lain, nampaknya daripada kedai dobi.

Maklumat lanjut

Hari ini, menurut Kementerian Kewangan dan Kredit Awam atau juga dikenali sebagai SHCP, di Mexico dianggarkan jumlah pengubahan wang haram mencecah sekurang-kurangnya sepuluh juta dolar pada akhir setiap tahun, yang Ia mewakili tidak lebih dan tidak kurang daripada 3.6% daripada Keluaran Dalam Negara Kasar atau KDNK negara.

Undang-undang Baharu Pencegahan Pengubahan Wang Haram

Pada 17 Julai 2013, Undang-undang Persekutuan untuk Pencegahan dan Pengenalpastian Operasi seperti Sumber Asal Haram telah diterbitkan, sebagai undang-undang yang sama yang dikenali di bawah nama Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan di samping itu, Ia Objektif utama adalah untuk mencegah dan mengesan perbuatan dan operasi yang melibatkan sumber-sumber yang berasal dari haram.

Sebaliknya, peraturan Undang-undang tersebut dan Peraturan Am yang telah dikeluarkan oleh SHCP telah diterbitkan baru-baru ini dan, di samping itu, telah berkuat kuasa sejak November lalu tahun 2013 yang disebutkan di atas.

Sebagai tambahan kepada yang disebutkan di atas, diketahui bahawa Undang-undang mengenakan kewajipan kepada individu untuk memaklumkan Unit Perisikan Kewangan atau juga dikenali di bawah nama FIU, bergantung sepenuhnya kepada SHCP, mengenai aktiviti yang dianggap sebagai Terdedah.

Butiran lanjut yang sangat penting

Dengan cara yang sama, mereka mesti mengenal pasti, mengesahkan dan mengumpul maklumat subjek yang mereka ingin menjalankan operasi tersebut dengan tujuan semata-mata untuk mengenal pasti mereka yang bertanggungjawab atas perbuatan terlarang itu.

Sebaliknya, antara aktiviti pertama yang mesti dijalankan oleh entiti undang-undang ialah melantik pegawai pematuhan. Jika mereka tidak berbuat demikian, mereka yang bertanggungjawab di hadapan pihak berkuasa kerana tidak mematuhi peruntukan Undang-undang menjadi, antara lain, pengarah dan pentadbir syarikat.

Bagi maklumat lanjut, adalah mungkin untuk menyebut bahawa satu lagi aktiviti yang diperlukan sebelum apa yang dikenali sebagai pendaftaran dengan Perkhidmatan Pentadbiran Cukai atau SAT supaya dengan cara ini, ia mampu membentangkan semua notis, adalah untuk mengesahkan dengan tepat aktiviti yang mana. dianggap terdedah dan, akibatnya, boleh dilaporkan kepada pihak berkuasa yang berwibawa.

Walaupun badan yang bertanggungjawab menyemak aktiviti tersebut tidak lebih daripada FIU, sebelum SAT pelbagai rekod dan notis yang berbeza mesti dimaklumkan supaya boleh merujuk kepada Undang-undang, Peraturan dan peraturan Am mereka.

Apakah itu Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram: Aktiviti Terdedah?

Dalam maklumat yang dinyatakan dalam artikel 17 Undang-undang, ia telah ditetapkan sebagai aktiviti Terdedah yang boleh dijalankan kedua-dua orang asli atau undang-undang dan bahawa, sebagai tambahan, tidak tertakluk kepada pengenalan dan/atau notis sebelum SHCP, menurut nilai operasi, antara lain, adalah yang akan kami sebutkan di bawah:

Kumpulan pertama

• Pertama sekali, ia mempunyai Pengeluaran yang betul dan pemasaran biasa atau profesional cek pengembara.
• Diikuti dengannya, apa yang ditawarkan secara lazim atau profesional daripada pelbagai operasi bersama atau jaminan atau pemberian pinjaman atau kredit, dengan atau tanpa jaminan, apabila ia tidak dijalankan oleh Entiti Kewangan.
• Berkenaan dengan lazimnya atau profesional memudahkan aktiviti pembuatan atau pembangunan hartanah atau pengantaraan dalam pemindahan harta, di mana keseluruhan proses membeli/menjual barangan juga disertakan, memihak kepada orang yang perkhidmatan itu disediakan.
• Jika anda ingin menyediakan perkhidmatan ini, anda boleh berbuat demikian secara tetap atau profesional, di mana anda memasukkan pemindahan atau jagaan wang, kecuali dalam situasi di mana Bank of Mexico campur tangan atau mana-mana institusi khusus untuk deposit sekuriti.

# 2Apakah itu Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram: Cengkaman Kedua?

• Kami terus menyebut bahawa penyediaan perkhidmatan profesional dan bahawa, sebagai tambahan, mereka bebas sepenuhnya daripada pelanggan yang tidak mempunyai hubungan pekerjaan dengannya, apabila mereka disediakan atau dijalankan dengan nama mereka dan perwakilan lain kumpulan tertentu. operasi.
• Contohnya, pembelian/penjualan hartanah, organisasi dan kawalan sumber, akaun bank, sekuriti atau objek lain pelanggannya, perancangan sumbangan modal atau apa-apa jenis sumber lain untuk perlembagaan, operasi dan pentadbiran syarikat komersial. dan perlembagaan, spin-off, penggabungan, operasi dan pentadbiran entiti undang-undang atau kenderaan korporat dan pembelian atau penjualan entiti komersial.
• Sebaliknya, aktiviti tertentu yang dikaitkan dengan amalan permainan pertaruhan, peraduan atau undian yang dijalankan oleh individu.
• Dengan cara yang sama, ia menunjukkan pengeluaran atau pengedaran, kerap atau profesional, perkhidmatan yang berbeza, kredit, kad prabayar dan semua yang membentuk alat untuk menyimpan nilai kewangan, yang tidak dikeluarkan atau dipasarkan oleh Entiti Kewangan.

Kumpulan Ketiga

• Hampir ke penghujungnya, kita boleh mengumumkan bahawa pengkomersilan atau pengantaraan emas, perak dan platinum, batu permata, permata atau jam tangan yang lazim atau profesional.
• Berkenaan pengedaran karya seni yang kerap dan kereta baru atau terpakai, sama ada melalui udara, laut atau darat.
• Dengan cara yang sama, perlembagaan hak peribadi penggunaan atau menikmati hartanah.
• Sebaliknya, aktiviti tertentu yang dijalankan oleh broker atau notari awam.
• Penyediaan perkhidmatan perdagangan asing sebagai ejen atau proksi kastam untuk mempromosikan pelepasan beberapa barangan bagi pihak orang lain.

Keraguan Biasa tentang Apakah itu Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram

Adalah diketahui bahawa keraguan tertentu telah ditimbulkan mengenai skop dan tafsiran Undang-undang mengenai apa yang dikenali sebagai pengenalpastian aktiviti yang sepatutnya dianggap terdedah. Contohnya, operasi yang dijalankan antara sekumpulan syarikat, benar-benar dikenali sebagai "Intercompany" (berfungsi sebagai perbendaharaan berpusat dan operasi pinjaman, penyediaan perkhidmatan penyumberan luar, kewangan dan undang-undang).

Ia kemudiannya akan mungkin untuk merangka dalam definisi aktiviti terdedah, kelas aktiviti ini jika ia dikenali sebagai asal sumber, yang berasal daripada operasi komersial yang sepadan dengan kumpulan itu sendiri, bagaimanapun, tidak ada keraguan sama ada mereka boleh dilaporkan sebelum SHCP.

Sekiranya maklumat yang dikongsi dalam artikel ini sangat membantu anda, kami menjemput anda untuk melihat yang lain mengenai ini Pembungkusan dan Pembungkusan Kontena dalam Perdagangan Luar Negeri.