Un szindikált kölcsön Ez egy hitelezők vagy banki szervezetek csoportja által nyújtott előlegmodell, mechanizmusa és fontossága, ebben a cikkben találhatja meg.
A szervezési folyamat lehet önkéntes vagy elkötelezett.
Mi az a szindikált hitel?
El szindikált kölcsön ez az a mód, ahogyan a vállalatok adósságon keresztül külső hitelekhez jutnak; A személyi kölcsön és a szindikált hitel között megvan a különbség, a különbség a hitel nagyságában van, ahol több bank között kell felosztani.
Rendszeresen, amikor a banki szervezetek a lehívási kockázataik elkerülhetetlen változatossága miatt limittel rendelkeznek azzal kapcsolatban, hogy egy adott időpontban kölcsönözhetnek egy egyesületnek. Ha olyan eset áll elő, amikor a cég a bank által nyújtani tudó összeget meghaladó összeget igényel, akkor szindikált hitelt lehet alapítani.
Ezeknek a pénzügyi szervezeteknek az a célja, hogy rövid és középtávon haszonra tegyenek szert, és így megoldást kínáljanak az érdekelt felek pénzügyi problémáira, illetve más hitelezési alternatívákat.
Tisztelt Olvasó! Tisztelettel meghívjuk Önt, hogy olvassa el cikkünket Banki hitelek. és mélyedjen el a banki feltételekben.
Típusai
A szindikált hiteleknek számos változata létezik, amelyeket az alábbiakban részletezünk: hagyományos szindikált hitel, ez a szokásos hitel, ahol több banki szervezet közvetít; kétoldalú szindikált hitel az a típus, ahol csak egy pénzintézet van.
Klubszerződés, ez a mód egyetlen lépésben készül, a hagyományos szindikált kölcsön minden eszközét teljesítve. Strukturált hitelek azok az előlegek, amelyeket rendszeresen kezelnek a kamat vagy az adós által fizetett költség csökkentése érdekében, és hosszú lejáratúak.
Ezután általában pénzügyi alternatívákat kapcsolnak össze (vételi opció vagy eladási opció eladása), így a csatlakozáskor ez a prémium csökken. A kölcsön értékét, mindig lemondva bizonyos szempontokról, amelyek többek között a hitelfelvevő, a minimum- vagy maximumlimit társasága általi előtörlesztés körébe tartoznak.
hídkölcsön, Az ilyen típusú előlegeket átmenetileg az igénylő ügyfelek kondíciói kezelik, a legtöbb esetben rövid lejáratúak, például egy másik cég javára szükséges hiteligény, ahol a tartalék szükséges.
A megkötött ügyletben általában meghatározzák a hitelező fizetési módját, így többek között kötvénykibocsátások, szabványos szindikált kölcsön, eszközértékesítések kezelésére is jellemző.
Meg kell jegyezni, hogy a különböző pénzügyi szervezetek olyan nemzetközi megállapodásokkal rendelkeznek, amelyekben olyan befektetésekkel rendelkeznek, amelyek világszerte kielégítik tárgyalásaikat.
Kedves Olvasó, kérjük, kövesse a cikket fix kamatozású és részvények és mélyebben tudjon elmélyülni a pénzügyek témakörében.
működési mechanizmus
Amikor egy cégnek hitelre van szüksége egy beruházási terv vagy program támogatásához, kapcsolatot létesít különböző bankokkal, hogy javaslatot tegyen a projektre, és megfigyelje, hogy ezek a szervezetek hogyan tudnak együttműködni. Normális, hogy a pénzintézetek megszabják azt a limitet, amely egy adott időpontban bármely cégnek nyújtható.
Ez azt jelenti, hogy a cég a bank által megengedhetőnél nagyobb kérelmet nyújt be, itt lehet szindikált hitelt alapítani. A felhasznált entitás feljogosítja a vállalatot arra, hogy az összeget több pénzügyi egység, mint hitelező között konzorciálisan szindikálja, hogy elérje a cég által igényelt teljes összeget.
Például 50 millió euró igénylése esetén a felhasznált entitás kilenc pénzügyi szervezetet ösztönözhet a kölcsönben való beavatkozásra és részvételre; a bankok mindegyike 5 millió eurót biztosít, és a 10 hitelező szövetkezet segítségével a cég megszerezheti az általa kért 50.000.000 XNUMX XNUMX eurót.
A pénzügyek világában ez a szindikációs lépés ott divatos, ahol önként vagy elkötelezetten megnyilvánulhat. Az alkalmazott szervezet ezt önkéntesen megteheti, hogy elérje azt, amibe az ügyfél beleegyezik, de minden felelősség nélkül.
Ugyanígy leköthető a társaság felé, amennyiben a résztvevő banki szervezetek száma nem érhető el, az előleg fennmaradó részét fedezné.
A szindikált hitel jelentősége
A konzorciális kölcsönök rendkívül relevánsak, mivel különböző előnyöket kínálnak a pénzügyi területen; ahol a vállalatoknak vagy üzleti szövetségeknek különböző előlegeket biztosít, amelyek szélesebb körűek, mint amit bármely más egyéni szervezet tud nyújtani.
Ezek a bankszövetségek nemcsak országosak lehetnek, hanem olyanok is, amelyek nemzeten kívüliek, közös kötődésekkel, befektetésekkel rendelkeznek; így könnyebben bővíthetik hitelforrásaikat, ahol ez nagyobb rugalmasságot és szélességet biztosít számukra.
A szindikált hitel prioritásai az alkalmazott bankok számára, hogy lehetővé teszik számukra, hogy előleget nyújtsanak ügyfeleiknek, még akkor is, ha kockázati plafonjuk a limiten van, ügynökbanki munkájuk lehetővé teszi számukra, hogy a hitel előállítójaként további jutalékot szedjenek be. hitelt, és lehetővé teszi számukra, hogy fenntartsák a kapcsolatot a felhasználóval, hiszen ez a legtisztább arc a vevővel az egész eljárás során.
A konzorciális hitel előnyei az ilyen előlegekben közreműködő bankok számára, hogy felnyitják azoknak az ügyfeleknek a szemét, akik a megértés és a kapcsolattartás hiánya miatt formálisan nem férnének hozzá, továbbá lehetővé teszi számukra, hogy előleget adjanak, miközben növelik kockázataikat a különböző ügyfélkörök felé. sőt , különböző nemzetekre, hiszen a szervezési kérdés nem korlátozódik egy országra.
