सिंडिकेटेड ऋण इस वित्तपोषण में क्या शामिल है?

Un संबंद्ध ऋण यह अग्रिम का एक मॉडल है जो उधारदाताओं या बैंकिंग संस्थाओं, तंत्र और महत्व के एक समूह द्वारा दिया जाता है, आप इसे इस लेख में पा सकते हैं।

सिंडिकेटेड क्रेडिट क्या है?

El संबंद्ध ऋण यह वह तरीका है जिससे कंपनियां ऋण के माध्यम से बाह्य ऋण प्राप्त करती हैं; व्यक्तिगत ऋण और सिंडिकेटेड क्रेडिट के बीच अंतर मौजूद है उनके बीच का अंतर ऋण के आकार का है, जहां उन्हें कई बैंकिंग संस्थाओं में विभाजित किया जाना चाहिए।

नियमित रूप से, जब बैंकिंग संस्थाओं के पास उनके व्यायाम जोखिमों की अपरिहार्य भिन्नता के कारण किसी निश्चित समय पर किसी एसोसिएशन को उधार देने के संबंध में सीमाएं होती हैं। जब मामला सामने आता है जहां कंपनी बैंक द्वारा प्रदान की जा सकने वाली राशि से अधिक राशि का अनुरोध कर रही है, तो एक सिंडिकेटेड ऋण स्थापित किया जा सकता है।

इन वित्तीय संस्थाओं का उद्देश्य लघु और मध्यम अवधि में लाभ प्राप्त करना है और इस प्रकार इच्छुक पार्टियों और अन्य क्रेडिट विकल्पों की वित्तीय समस्याओं के समाधान की पेशकश करते हैं।

प्रिय पाठक, हम आपको हमारा लेख पढ़ने के लिए सादर आमंत्रित करते हैं बैंक क्रेडिट। और बैंकिंग स्थितियों में तल्लीन।

प्रकार

सिंडिकेटेड ऋणों के कई प्रकार हैं जिनका विवरण नीचे दिया गया है: पारंपरिक सिंडिकेटेड ऋण, यह सामान्य ऋण है जहां कई बैंकिंग संस्थाएं मध्यस्थता करती हैं; द्विपक्षीय सिंडिकेटेड ऋण, वह प्रकार है जहां केवल एक वित्तीय संस्थान होता है।

क्लब डील, यह तौर-तरीका पारंपरिक सिंडिकेटेड लोन के सभी साधनों को पूरा करते हुए एक ही चरण के माध्यम से तैयार किया जाता है। संरचित ऋण, वे अग्रिम हैं जिन्हें नियमित रूप से ब्याज दर या देनदार द्वारा भुगतान की गई लागत को कम करने के लिए प्रबंधित किया जाता है और लंबी अवधि की प्रकृति होती है।

फिर, वित्तीय विकल्प आमतौर पर जुड़ जाते हैं (कॉल ऑप्शन या पुट ऑप्शन की बिक्री) ताकि शामिल होने पर प्रीमियम कम हो जाए। ऋण का मूल्य, हमेशा कुछ पहलुओं को छोड़ देता है जो उधारकर्ता, न्यूनतम या अधिकतम सीमा की कंपनी, द्वारा शीघ्र चुकौती के दायरे में आते हैं।

सेतु ऋण, इस प्रकार के अग्रिमों को अस्थायी रूप से उन ग्राहकों की शर्तों द्वारा नियंत्रित किया जाता है जो इसका अनुरोध करते हैं, ज्यादातर मामलों में अल्पकालिक होते हैं, जैसे कि किसी अन्य कंपनी के लाभ के लिए ऋण की आवश्यकता जहां रिजर्व आवश्यक है।

सहमत सौदे में, वे आम तौर पर लेनदार द्वारा भुगतान के रूप को स्थापित करते हैं, बांड मुद्दों का प्रबंधन करने के लिए आम है, एक मानक सिंडिकेटेड ऋण, संपत्ति की बिक्री, दूसरों के बीच में।

यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि विभिन्न वित्तीय संस्थाओं के अंतरराष्ट्रीय समझौते होते हैं जिनमें उनके पास निवेश होता है जो दुनिया भर में उनकी बातचीत को पूरा कर सकता है।

प्रिय पाठक, हम आपको लेख का अनुसरण करने के लिए आमंत्रित करते हैं निश्चित आय और इक्विटी  और वित्त के विषय में गहराई से जाने में सक्षम हो।

मेकनिस्मो डे फंकियोनामिएंटो

जिस समय किसी फर्म को किसी निवेश योजना या कार्यक्रम को सब्सिडी देने में सक्षम होने के लिए ऋण की आवश्यकता होती है, वह परियोजना का प्रस्ताव करने के लिए विभिन्न बैंकों के साथ संपर्क स्थापित करती है और उन तरीकों का निरीक्षण करती है जिनसे ये संस्थाएं सहयोग कर सकती हैं। वित्तीय संस्थानों के लिए यह सामान्य बात है कि किसी भी कंपनी को एक निश्चित समय में प्रदान की जा सकने वाली सीमा पर एक सीमा होती है।

इसका मतलब यह है कि फर्म ऊपर अनुरोध कर रही है कि बैंक क्या अनुमति दे सकता है, यह वह जगह है जहां एक सिंडिकेटेड ऋण स्थापित किया जा सकता है। उपयोग की गई इकाई, कंपनी को कई वित्तीय संस्थाओं के बीच राशि को उधारदाताओं के रूप में सिंडिकेट करने की शक्ति प्रदान करेगी ताकि फर्म को आवश्यक कुल राशि प्राप्त हो सके।

एक उदाहरण, 50 मिलियन यूरो का अनुरोध करने के मामले में, उपयोग की जाने वाली इकाई नौ वित्तीय संस्थाओं को हस्तक्षेप करने और ऋण में भाग लेने के लिए प्रोत्साहित कर सकती है; प्रत्येक बैंक 5 मिलियन यूरो प्रदान करेगा, और 10 उधार देने वाली सहकारी समितियों के साथ, फर्म 50.000.000 यूरो का अनुरोध प्राप्त कर सकती है।

वित्त की दुनिया में, यह सिंडिकेशन कदम फैशनेबल है जहां इसे स्वेच्छा से या प्रतिबद्ध किया जा सकता है। नियोजित संस्था स्वेच्छा से ऐसा कर सकती है, ताकि ग्राहक की सहमति प्राप्त हो सके लेकिन बिना किसी दायित्व के।

उसी तरह यह कंपनी के लिए प्रतिबद्ध हो सकता है, इस घटना में कि भाग लेने वाली बैंकिंग संस्थाओं की संख्या तक नहीं पहुंचा जा सकता है, यह शेष अग्रिम को कवर करेगा।

सिंडिकेटेड लोन का महत्व

सिंडिकेटेड ऋण अत्यधिक प्रासंगिक हैं क्योंकि वे वित्तीय क्षेत्र में विभिन्न लाभ प्रदान करते हैं; जहां यह कंपनियों या व्यावसायिक संघों को विभिन्न अग्रिमों के साथ प्रदान करता है जो कि किसी भी अन्य व्यक्तिगत इकाई की तुलना में अधिक व्यापक हैं।

ये बैंकिंग संघ न केवल देश से हो सकते हैं, बल्कि वे भी जो राष्ट्र से बाहर हैं, जिनके संबंध और निवेश समान हैं; इस तरह, यह उनके लिए अपने ऋण स्रोतों का विस्तार करना आसान बनाता है जहां यह उन्हें अधिक लचीलापन और चौड़ाई प्रदान करता है।

नियोजित बैंकों के लिए सिंडिकेटेड ऋण की प्राथमिकता यह है कि यह उन्हें अपने ग्राहकों को अग्रिम प्रदान करने की अनुमति देता है, भले ही उनकी जोखिम सीमा सीमा पर हो, एजेंट बैंक के रूप में उनका काम उन्हें एक निर्माता के रूप में एक अतिरिक्त कमीशन एकत्र करने की अनुमति देता है। ऋण और उन्हें उपयोगकर्ता के साथ संबंध बनाए रखने की अनुमति देता है, क्योंकि यह पूरी प्रक्रिया के दौरान खरीदार के साथ सबसे स्पष्ट चेहरा है।

इन अग्रिमों में बातचीत करने वाले बैंकों के लिए सिंडिकेटेड क्रेडिट के लाभ यह हैं कि यह उन ग्राहकों की आंखें खोलता है जो समझ और संपर्क की कमी के कारण औपचारिक रूप से पहुंच का आनंद नहीं उठा पाएंगे, यह उन्हें विभिन्न ग्राहकों को अपने जोखिम को बढ़ाते हुए अग्रिम देने की भी अनुमति देता है। और, यहां तक ​​कि, विभिन्न राष्ट्रों के लिए, क्योंकि आयोजन का मुद्दा एक देश तक सीमित नहीं है।