મની લોન્ડરિંગ વિરોધી કાયદો શું છે? તેને સમજવાની ચાવીઓ!

આગળ, આ લેખમાં અમે તમને મની લોન્ડરિંગ વિરોધી કાયદાને અનુરૂપ દરેક અને દરેક સૌથી રસપ્રદ વિગતો જાણવા માટે આમંત્રિત કરીએ છીએ અને આ રીતે, જાણવા માટે સંપૂર્ણપણે સક્ષમ બનો. મની લોન્ડરિંગ વિરોધી કાયદો શું છે અને ઘણું બધું

મની લોન્ડરિંગ વિરોધી કાયદો શું છે?

એવો અંદાજ છે કે મની લોન્ડરિંગની રકમ દર વર્ષે ઓછામાં ઓછા દસ મિલિયન ડોલર સુધી વધી રહી છે, તેથી તે ખરેખર કુલ સ્થાનિક ઉત્પાદનના 3.6% અથવા મેક્સિકોમાં જીડીપી તરીકે પણ ઓળખાય છે.

તેથી જ આ લેખમાં અમે તમને દરેક અને દરેકને સંબંધિત સૌથી રસપ્રદ વિગતો જાણવા માટે આમંત્રિત કરીએ છીએ મની લોન્ડરિંગ વિરોધી કાયદો શું છે? જેથી કરીને આ રીતે, તમે દરેક સૌથી સુસંગત પાસાઓને જાણવા માટે સંપૂર્ણપણે સક્ષમ છો.

મની લોન્ડરિંગ વિરોધી કાયદો: મૂળ

જ્યારે આપણે પ્રસિદ્ધ અભિવ્યક્તિ "મની લોન્ડરિંગ" નો સંદર્ભ લઈએ છીએ, ત્યારે અમે ઉલ્લેખ કરીએ છીએ કે તેનું મૂળ 1920 ના દાયકામાં યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સ ઑફ અમેરિકામાં છે, તે સમયે જ્યારે અલ કેપોન, ચાર્લ "લકી" લુઆનો અને મેયર લેન્સકી સહિતના ગુનેગારોનું જૂથ હતું. કાનૂની વ્યવસાય સાથે કામ કરવાના એકમાત્ર હેતુ માટે લોન્ડ્રીના જૂથને હસ્તગત કરવાનો વિચાર આવ્યો જેથી તેઓ નફાને ન્યાયી ઠેરવી શકે.

આવો નફો વધુ ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિઓ જેમ કે દારૂની હેરાફેરી, ડ્રગ્સનું વેચાણ, વેશ્યાવૃત્તિ અને સમાન શ્રેણીની અન્ય પ્રવૃત્તિઓમાંથી આવ્યો હતો. મુખ્ય વિચાર એકદમ સરળ હતો, કારણ કે તે માત્ર લોન્ડ્રીમાંથી દેખીતી રીતે, અન્ય ભંડોળ સાથે ગુનાહિત પ્રવૃત્તિઓમાંથી મેળવેલા વિવિધ નાણાકીય લાભોને મિશ્રિત કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.

વધુ વિગતો

આજે, નાણા અને જાહેર ધિરાણ મંત્રાલય અનુસાર અથવા SHCP તરીકે પણ ઓળખાય છે, મેક્સિકોમાં એવો અંદાજ છે કે મની લોન્ડરિંગની રકમ દર વર્ષના અંતે ઓછામાં ઓછા દસ મિલિયન ડોલર સુધી પહોંચે છે, જે તે વધુ અને ઓછું કંઈ નથી રજૂ કરે છે. દેશના ગ્રોસ ડોમેસ્ટિક પ્રોડક્ટ અથવા જીડીપીના 3.6%.

નવો મની લોન્ડરિંગ વિરોધી કાયદો

જુલાઇ 17, 2013 ના રોજ, ગેરકાયદેસર ઉત્પત્તિના સંસાધનોના નિવારણ અને ઓળખ માટેનો ફેડરલ કાયદો પ્રકાશિત કરવામાં આવ્યો હતો, તે જ કાયદો છે જે મની લોન્ડરિંગ વિરોધી કાયદાના નામથી જાણીતો છે અને તે ઉપરાંત, તેની મુખ્ય ઉદ્દેશ્ય ગેરકાયદેસર મૂળના સંસાધનો સામેલ હોય તેવા કૃત્યો અને કામગીરીને રોકવા અને શોધવાનો છે.

બીજી તરફ, ઉપરોક્ત કાયદાના નિયમો અને SHCP દ્વારા જારી કરાયેલા સામાન્ય નિયમો તાજેતરમાં પ્રકાશિત કરવામાં આવ્યા છે અને વધુમાં, ઉપરોક્ત વર્ષ 2013 ના છેલ્લા નવેમ્બરથી અમલમાં છે.

ઉપરોક્ત ઉપરાંત, તે જાણીતું છે કે કાયદો વ્યક્તિઓ પર ફાઇનાન્શિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટને અથવા FIUના નામથી પણ ઓળખાય છે, જે SHCP પર સંપૂર્ણપણે નિર્ભર છે, એવી પ્રવૃત્તિઓની જાણ કરવાની જવાબદારી લાદે છે જેને સંવેદનશીલ ગણવામાં આવે છે.

મહાન મહત્વની વધુ વિગતો

તે જ રીતે, તેઓએ ગેરકાયદેસર કૃત્યો માટે જવાબદાર લોકોની ઓળખ કરવાના એકમાત્ર ઉદ્દેશ્ય સાથે તેઓ જેની સાથે કથિત કામગીરી કરવા માંગે છે તે વિષયોની માહિતી ઓળખવી, ચકાસવી અને એકત્રિત કરવી આવશ્યક છે.

બીજી બાજુ, કાનૂની સંસ્થાઓ દ્વારા હાથ ધરવામાં આવતી પ્રથમ પ્રવૃત્તિઓમાં અનુપાલન અધિકારીની નિમણૂક કરવી છે. જો તેઓએ તેમ ન કર્યું હોય, તો કાયદાની જોગવાઈઓનું પાલન ન કરવા માટે સત્તાવાળાઓ સમક્ષ જવાબદાર લોકો, અન્ય ઘણા લોકોમાં, કંપનીના ડિરેક્ટરો અને સંચાલકો બની જાય છે.

વધુ માહિતી માટે, તે ઉલ્લેખ કરવો શક્ય છે કે ટેક્સ એડમિનિસ્ટ્રેશન સર્વિસ અથવા SAT સાથે રજીસ્ટ્રેશન તરીકે ઓળખાય છે તે પહેલાં અન્ય જરૂરી પ્રવૃત્તિનો ઉલ્લેખ કરવો શક્ય છે જેથી કરીને, તે બધી સૂચનાઓ રજૂ કરવામાં સક્ષમ છે, તે પછી ચોક્કસપણે ખાતરી કરવી કે કઈ પ્રવૃત્તિઓ સંવેદનશીલ ગણવામાં આવે છે અને પરિણામે, સક્ષમ અધિકારીને જાણ કરી શકાય છે.

જો કે આવી પ્રવૃત્તિઓની સમીક્ષા કરવા માટેનો હવાલો સંભાળતી સંસ્થા FIU કરતાં વધુ કંઈ નથી, SAT પહેલાં વિવિધ રેકોર્ડ્સ અને અલગ-અલગ સૂચનાઓ જાણવી જોઈએ જેથી કરીને કાયદા, નિયમો અને તેમના સામાન્ય નિયમોનો સંદર્ભ આપવાનું શક્ય બને.

મની લોન્ડરિંગ વિરોધી કાયદો શું છે: સંવેદનશીલ પ્રવૃત્તિઓ?

કાયદાના આર્ટિકલ 17 માં દર્શાવેલ માહિતીમાં, તેને સંવેદનશીલ પ્રવૃત્તિઓ તરીકે સ્થાપિત કરવામાં આવી છે જે કુદરતી અથવા કાનૂની વ્યક્તિઓ બંનેમાં હાથ ધરવામાં આવી શકે છે અને તે ઉપરાંત, તે SHCP સમક્ષ ઓળખ અને/અથવા સૂચનાને પાત્ર નથી, ઓપરેશનનું મૂલ્ય, અન્યો વચ્ચે, તે છે જેનો અમે નીચે ઉલ્લેખ કરીશું:

પ્રથમ જૂથ

• સૌ પ્રથમ, તેમાં પ્રવાસીઓના ચેકનું યોગ્ય ઇશ્યુ અને નિયમિત અથવા વ્યાવસાયિક માર્કેટિંગ છે.
• તેને અનુસરીને, વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ અથવા ગેરેંટી કામગીરી અથવા લોન અથવા ક્રેડિટ આપવાની, ગેરંટી સાથે અથવા વગર, જ્યારે તે નાણાકીય સંસ્થાઓ દ્વારા હાથ ધરવામાં આવતી નથી ત્યારે આદત અથવા વ્યવસાયિક રીતે શું ઓફર કરવામાં આવે છે.
• રિયલ એસ્ટેટના ઉત્પાદન અથવા વિકાસની પ્રવૃત્તિઓને ટેવ અથવા વ્યવસાયિક રીતે સુવિધા આપવાના સંદર્ભમાં અથવા મિલકતના સ્થાનાંતરણમાં મધ્યસ્થી તરીકે, જ્યાં સેવાઓ પૂરી પાડવામાં આવે છે તે વ્યક્તિઓની તરફેણમાં માલ ખરીદવા/વેચાવાની સમગ્ર પ્રક્રિયાનો પણ સમાવેશ થાય છે.
• જો તમે આ સેવાઓ પ્રદાન કરવા માંગતા હો, તો તમે નિયમિત અથવા વ્યવસાયિક ધોરણે આમ કરી શકો છો, જ્યાં તમે નાણાંના ટ્રાન્સફર અથવા કસ્ટડીનો સમાવેશ કરો છો, સિવાય કે જે પરિસ્થિતિઓમાં બેંક ઓફ મેક્સિકો હસ્તક્ષેપ કરે છે અથવા સિક્યોરિટીઝની થાપણ માટે સમર્પિત કોઈપણ સંસ્થા.

#2મની લોન્ડરિંગ વિરોધી કાયદો શું છે: બીજી પકડ?

• અમે ઉલ્લેખ કરવાનું ચાલુ રાખીએ છીએ કે વ્યાવસાયિક સેવાઓની જોગવાઈ અને તે ઉપરાંત, તેઓ એવા ક્લાયન્ટથી સંપૂર્ણપણે સ્વતંત્ર છે કે જેની સાથે કોઈ રોજગાર સંબંધ નથી, જ્યારે તેઓ તેમના નામ સાથે તૈયાર કરવામાં આવે છે અથવા હાથ ધરવામાં આવે છે અને ચોક્કસ જૂથની અન્ય રજૂઆતો કામગીરી
• ઉદાહરણ તરીકે, રિયલ એસ્ટેટની ખરીદી/વેચાણ, સંસાધનોનું સંગઠન અને નિયંત્રણ, બેંક ખાતાઓ, સિક્યોરિટીઝ અથવા તેના ગ્રાહકોની અન્ય વસ્તુઓ, મૂડી યોગદાનનું આયોજન અથવા વ્યાપારી કંપનીઓના બંધારણ, સંચાલન અને વહીવટ માટે અન્ય કોઈપણ પ્રકારના સંસાધનો. અને કાનૂની સંસ્થાઓ અથવા કોર્પોરેટ વાહનોનું બંધારણ, સ્પિન-ઓફ, મર્જર, સંચાલન અને વહીવટ અને વ્યાપારી સંસ્થાઓની ખરીદી અથવા વેચાણ.
• બીજી તરફ, અમુક પ્રવૃત્તિઓ કે જે વ્યક્તિઓ દ્વારા હાથ ધરવામાં આવતી સટ્ટાબાજીની રમતો, સ્પર્ધાઓ અથવા રેફલ્સની પ્રેક્ટિસ સાથે યોગ્ય રીતે જોડાયેલી હોય છે.
• તે જ રીતે, તે વિવિધ સેવાઓ, ક્રેડિટ, પ્રીપેડ કાર્ડ્સ અને નાણાકીય મૂલ્યો સંગ્રહિત કરવા માટેના સાધનોની રચના કરતી તમામ, જે નાણાકીય સંસ્થાઓ દ્વારા જારી કરવામાં આવી નથી અથવા તેનું માર્કેટિંગ કરવામાં આવતું નથી.

ત્રીજો જૂથ

• અંતની નજીક, અમે જાહેરાત કરી શકીએ છીએ કે સોના, ચાંદી અને પ્લેટિનમ, કિંમતી પથ્થરો, ઝવેરાત અથવા ઘડિયાળોનું રીઢો અથવા વ્યાવસાયિક વ્યાપારીકરણ અથવા મધ્યસ્થી.
• કલાના કાર્યો અને નવી અથવા વપરાયેલી કારના વારંવાર વિતરણ અંગે, પછી ભલે તે હવા, સમુદ્ર અથવા જમીન દ્વારા હોય.
• એ જ રીતે, રિયલ એસ્ટેટના ઉપયોગ અથવા આનંદના વ્યક્તિગત અધિકારોનું બંધારણ.
• બીજી બાજુ, દલાલો અથવા જાહેર નોટરીઓ દ્વારા અમુક પ્રવૃત્તિઓ હાથ ધરવામાં આવે છે.
• કસ્ટમ એજન્ટ અથવા પ્રોક્સી તરીકે વિદેશી વેપાર સેવાઓની જોગવાઈ અન્ય લોકો વતી અમુક વેપારી માલના રવાનગીને પ્રોત્સાહન આપવા માટે.

વિશે સામાન્ય શંકાઓ મની લોન્ડરિંગ વિરોધી કાયદો શું છે

તે જાણીતું છે કે કાયદાના અવકાશ અને અર્થઘટન વિશે કેટલીક શંકાઓ પેદા કરવામાં આવી છે જે પ્રવૃત્તિઓની ઓળખ તરીકે ઓળખાય છે જેને સંવેદનશીલ ગણવી જોઈએ. ઉદાહરણ તરીકે, કંપનીઓના જૂથ વચ્ચે હાથ ધરવામાં આવતી કામગીરી, ખરેખર "ઇન્ટરકંપની" તરીકે ઓળખાય છે (કેન્દ્રીય ટ્રેઝરી અને લોન કામગીરી, આઉટસોર્સિંગ સેવાઓની જોગવાઈ, નાણા અને કાનૂની).

તે પછી નબળા પ્રવૃત્તિઓની વ્યાખ્યામાં ફિટ થવું શક્ય બનશે, પ્રવૃત્તિઓના આ વર્ગને જો તે સંસાધનોના મૂળ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે, જે જૂથને અનુરૂપ વ્યાપારી કામગીરીમાંથી મેળવે છે, જો કે, તેમાં કોઈ શંકા નથી કે તેઓ SHCP સમક્ષ જાણ કરવા યોગ્ય છે.

જો આ લેખમાં શેર કરેલી માહિતી તમારા માટે ઘણી મદદરૂપ હતી, તો અમે તમને આ અન્ય વિશે એક નજર કરવા માટે આમંત્રિત કરીએ છીએ કન્ટેનર પેકિંગ અને પેકેજિંગ વિદેશી વેપારમાં.