Qu'est-ce que la loi anti-blanchiment ? Des clés pour le comprendre !

Ensuite, dans cet article, nous vous invitons à connaître chacun des détails les plus intéressants correspondant à la loi anti-blanchiment et de cette façon, être pleinement capable de savoir qu'est-ce que la loi anti-blanchiment et bien plus.

Qu'est-ce que la loi anti-blanchiment ?

Il a été estimé que le montant du blanchiment d'argent s'élève à au moins dix millions de dollars par an, ce qui représente en réalité 3.6% du produit intérieur brut ou également connu sous le nom de PIB au Mexique.

C'est pourquoi, dans cet article, nous vous invitons à connaître chacun des détails les plus intéressants concernant Qu'est-ce que la loi anti-blanchiment ? de sorte que de cette façon, vous soyez pleinement capable de connaître chacun des aspects les plus pertinents.

Loi anti-blanchiment : Origine

Quand on évoque la fameuse expression "Money Laundering", on mentionne que son origine remonte aux États-Unis d'Amérique dans les années 1920, à l'époque où un groupe de criminels, dont Al Capone, Charle "Lucky" Luiano et Meyer Lanski a eu l'idée d'acquérir un groupe de blanchisseries dans le seul but de travailler avec une entreprise légale afin qu'elles puissent justifier des bénéfices.

Ces profits provenaient d'activités plus illicites telles que le trafic d'alcool, la vente de drogue, la prostitution et d'autres activités de même catégorie. L'idée principale était assez simple, puisqu'elle se concentrait uniquement sur le mélange des divers gains monétaires tirés des activités criminelles avec les autres fonds, apparemment des blanchisseries.

Plus de détails

Aujourd'hui, selon le ministère des Finances et du Crédit public ou également connu sous le nom de SHCP, au Mexique, on estime que le montant du blanchiment d'argent atteint au moins dix millions de dollars à la fin de chaque année, ce qui ne représente ni plus ni moins que 3.6% du produit intérieur brut ou PIB du pays.

Nouvelle loi anti-blanchiment

Le 17 juillet 2013, la loi fédérale pour la prévention et l'identification des opérations telles que les ressources d'origine illicite a été publiée, étant la même loi connue sous le nom de loi anti-blanchiment et qui, en plus de celle-ci, son L'objectif principal est de prévenir et de détecter les actes et opérations impliquant des ressources d'origine illicite.

D'autre part, les règlements de la loi susmentionnée et les règles générales qui ont été émises par le SHCP ont été récemment publiés et, en outre, sont en vigueur depuis le mois de novembre dernier de l'année 2013 susmentionnée.

En plus de ce qui précède, il est connu que la Loi impose aux individus l'obligation d'informer la Cellule de Renseignement Financier ou également connue sous le nom de CRF, étant entièrement dépendante du SHCP, des activités considérées comme Vulnérables.

Plus de détails d'une grande importance

De la même manière, ils doivent identifier, vérifier et collecter les informations des sujets avec lesquels ils souhaitent effectuer lesdites opérations dans le seul but d'identifier les responsables des actes illicites.

D'autre part, parmi les premières activités qui doivent être effectuées par les personnes morales figure la nomination d'un responsable de la conformité. S'ils ne l'ont pas fait, les responsables devant les autorités du non-respect des dispositions de la Loi deviennent, parmi tant d'autres, les administrateurs et administrateurs de la société.

Pour plus d'informations, il est possible de mentionner qu'une autre activité nécessaire avant ce qu'on appelle l'enregistrement auprès du Service de l'administration fiscale ou de la SAT pour qu'ainsi, il soit capable de présenter tous les avis, est de confirmer ensuite précisément quelles activités sont considérés comme vulnérables et, par conséquent, doivent être signalés à une autorité compétente.

Bien que l'organe chargé de contrôler ces activités ne soit rien d'autre que la CENTIF, devant la SAT les différents registres et les différents avis doivent être portés à la connaissance afin qu'il soit ensuite possible de faire référence à la Loi, au Règlement et à leurs Règles générales.

Qu'est-ce que la loi anti-blanchiment : Activités vulnérables ?

Dans les informations indiquées à l'article 17 de la loi, il a été établi comme activités vulnérables pouvant être exercées à la fois par des personnes physiques ou morales et qui, en outre, ne sont pas soumises à identification et/ou notification devant le SHCP, selon la valeur de l'opération, entre autres, sont celles que nous mentionnerons ci-dessous :

Premier groupe

• Tout d'abord, il a la bonne émission et la commercialisation régulière ou professionnelle des chèques de voyage.
• Ensuite, ce qui est offert habituellement ou professionnellement des diverses opérations de mutualisation ou de garantie ou d'octroi de prêts ou de crédits, avec ou sans garantie, lorsqu'elles ne sont pas réalisées par des Entités Financières.
• En ce qui concerne la facilitation habituelle ou professionnelle des activités de fabrication ou de développement immobilier ou d'intermédiation dans le transfert de propriété, où l'ensemble du processus d'achat/vente des biens est également inclus, en faveur des personnes auxquelles les services sont fournis.
• Si vous souhaitez fournir ces services, vous pouvez le faire de manière régulière ou professionnelle, en incluant le transfert ou la garde d'argent, sauf dans les situations où intervient la Banque du Mexique ou toute institution dédiée au dépôt de titres.

#2Qu'est-ce que la Loi Anti-Blanchiment d'Argent : Second Grip ?

• Nous continuons à mentionner que la prestation de services professionnels et que, de plus, ils sont complètement indépendants d'un client avec lequel il n'existe aucune relation d'emploi, lorsqu'ils sont préparés ou exécutés avec leur nom et les autres représentations d'un certain groupe de opérations.
• Par exemple, l'achat / vente de biens immobiliers, l'organisation et le contrôle des ressources, comptes bancaires, titres ou autres objets de ses clients, la planification des apports en capital ou tout autre type de ressources pour la constitution, le fonctionnement et l'administration de sociétés commerciales .et la constitution, la scission, la fusion, l'exploitation et l'administration de personnes morales ou véhicules sociétaires et l'achat ou la vente d'entités commerciales.
• D'autre part, certaines activités dûment liées à la pratique de jeux de paris, de concours ou de tombolas réalisées par des particuliers.
• De la même manière, il indique l'émission ou la distribution, fréquente ou professionnelle, des différentes cartes de service, de crédit, prépayées et de toutes celles qui constituent les outils de stockage de valeur monétaire, qui ne sont pas émises ou commercialisées par des Entités Financières.

Troisième groupe

• Vers la fin, nous pouvons annoncer que la commercialisation ou l'intermédiation habituelle ou professionnelle d'or, d'argent et de platine, de pierres précieuses, de bijoux ou de montres.
• En ce qui concerne la distribution fréquente d'œuvres d'art et de voitures neuves ou d'occasion, que ce soit par voie aérienne, maritime ou terrestre.
• De même, la constitution de droits personnels d'usage ou de jouissance d'un immeuble.
• D'autre part, certaines activités exercées par des courtiers ou des notaires publics.
• La fourniture de services de commerce extérieur en tant qu'agent en douane ou mandataire pour promouvoir le dédouanement de certaines marchandises pour le compte d'autres.

Doutes courants sur Qu'est-ce que la loi anti-blanchiment

On sait que certains doutes ont été générés quant à la portée et à l'interprétation de la loi concernant ce que l'on appelle l'identification des activités qui doivent être considérées comme vulnérables. A titre d'exemple, les opérations réalisées entre un groupe d'entreprises, sont véritablement dites « interentreprises » (fonctionnant comme opérations centralisées de trésorerie et de crédit, prestation de services d'externalisation, finance et juridique).

Il sera alors possible de faire entrer dans la définition des activités vulnérables, cette classe d'activités si elle est dite à l'origine des ressources, qui dérivent des opérations commerciales correspondant au groupe lui-même, mais il ne fait aucun doute qu'elles sont à déclarer devant le SHCP.

Si les informations partagées dans cet article vous ont été d'une grande aide, nous vous invitons à jeter un œil à cet autre sur Emballage et emballage de conteneurs dans le commerce extérieur.