Un Konsortialkredit Es ist ein Vorschussmodell, das von einer Gruppe von Kreditgebern oder Bankinstituten gewährt wird. Mechanismus und Bedeutung finden Sie in diesem Artikel.
Der Organisationsprozess kann freiwillig oder verpflichtet sein.
Was ist syndizierter Kredit?
El Konsortialkredit es ist die Art und Weise, wie Unternehmen externe Kredite durch Schulden erhalten; Der Unterschied zwischen Privatkrediten und syndizierten Krediten besteht darin, dass der Unterschied zwischen ihnen in der Höhe des Kredits besteht, bei dem sie auf mehrere Bankeinheiten aufgeteilt werden müssen.
Regelmäßig, wenn Banken aufgrund der unvermeidlichen Schwankungen ihrer Ausübungsrisiken Grenzen in Bezug darauf haben, was sie einem Verband zu einem bestimmten Zeitpunkt leihen können. Wenn der Fall eintritt, dass das Unternehmen einen Betrag verlangt, der über der Bereitstellung der Bank liegt, kann ein Konsortialkredit eingerichtet werden.
Diese Finanzunternehmen haben das Ziel, kurz- und mittelfristig Vorteile zu erzielen und bieten somit Lösungen für die finanziellen Probleme der Interessenten und andere Kreditalternativen.
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Unsere
Es gibt viele Varianten von syndizierten Krediten, die im Folgenden detailliert beschrieben werden: traditioneller syndizierter Kredit, es ist der übliche Kredit, bei dem mehrere Bankeinheiten vermitteln; bilateraler syndizierter Kredit, ist der Typ, bei dem es nur ein Finanzinstitut gibt.
Club Deal, diese Modalität wird in einer einzigen Phase hergestellt und erfüllt alle Möglichkeiten eines traditionellen syndizierten Kredits. Strukturiertes Darlehen sind solche Vorschüsse, die regelmäßig verwaltet werden, um den Zinssatz oder die vom Schuldner gezahlten Kosten zu senken, und die einen langfristigen Charakter haben.
Dann werden in der Regel Finanzalternativen beigetreten (Verkauf einer Call-Option oder einer Put-Option), so dass beim Beitritt diese Prämie reduziert wird. Der Wert des Darlehens, immer unter Berücksichtigung bestimmter Aspekte, die unter anderem in den Rahmen der vorzeitigen Rückzahlung durch den Darlehensnehmer fallen, Unternehmen von Mindest- oder Höchstgrenzen.
Überbrückungskredit, Diese Arten von Vorschüssen werden vorübergehend von den Bedingungen der Kunden abgewickelt, die sie beantragen, und sind in den meisten Fällen kurzfristig, wie z. B. die Notwendigkeit eines Darlehens zugunsten eines anderen Unternehmens, bei dem die Rücklage erforderlich ist.
In der vereinbarten Transaktion legen sie in der Regel die Form der Zahlung durch den Gläubiger fest, was unter anderem bei der Verwaltung von Anleiheemissionen, einem Standard-Konsortialkredit und dem Verkauf von Vermögenswerten üblich ist.
Es sollte beachtet werden, dass verschiedene Finanzinstitute internationale Vereinbarungen haben, in denen sie Investitionen haben, die ihre Verhandlungen weltweit befriedigen können.
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Mechanismo de funcionamiento
Wenn ein Unternehmen einen Kredit benötigt, um einen Investitionsplan oder ein Investitionsprogramm subventionieren zu können, nimmt es Kontakt mit verschiedenen Banken auf, um das Projekt vorzuschlagen und zu prüfen, wie diese Einrichtungen zusammenarbeiten können. Es ist normal, dass Finanzinstitute eine Obergrenze für das Limit haben, das einem Unternehmen zu einem bestimmten Zeitpunkt zur Verfügung gestellt werden kann.
Dies bedeutet, dass die Firma eine Anfrage über das hinaus stellt, was die Bank zulassen kann. Hier kann ein syndizierter Kredit eingerichtet werden. Das verwendete Unternehmen wird dem Unternehmen die Befugnis geben, den Betrag zwischen mehreren Finanzunternehmen als Kreditgeber zu syndizieren, um den Gesamtbetrag zu erreichen, den das Unternehmen benötigt.
Ein Beispiel: Im Fall der Beantragung von 50 Millionen Euro kann das verwendete Unternehmen neun Finanzinstitute ermutigen, einzugreifen und sich an dem Darlehen zu beteiligen; Jede der Banken wird 5 Millionen Euro bereitstellen, und mit den 10 Kreditgenossenschaften kann das Unternehmen die angeforderten 50.000.000 Euro erhalten.
In der Finanzwelt ist dieser Syndizierungsschritt dort in Mode, wo er freiwillig oder engagiert erfolgen kann. Das beauftragte Unternehmen kann dies freiwillig tun, um das zu erreichen, wozu der Kunde zustimmt, jedoch ohne jegliche Haftung.
Auf die gleiche Weise kann es dem Unternehmen zugesagt werden, falls die Anzahl der teilnehmenden Bankinstitute nicht erreicht werden kann, würde es den Rest des Vorschusses decken.
Bedeutung des syndizierten Kredits
Syndizierte Kredite sind sehr relevant, weil sie verschiedene Vorteile im Finanzbereich bieten; wo sie Unternehmen oder Wirtschaftsverbänden unterschiedliche Vorschüsse gewährt, die umfassender sind, als jede andere einzelne Einheit bieten kann.
Diese Bankenverbände können nicht nur aus dem Land stammen, sondern auch solche außerhalb des Landes, die gemeinsame Verbindungen und Investitionen haben; Auf diese Weise erleichtert es ihnen, ihre Kreditquellen zu erweitern, wo es ihnen mehr Flexibilität und Breite gibt.
Die Prioritäten des Konsortialkredits für die eingesetzten Banken liegen darin, dass sie ihren Kunden Vorschüsse gewähren können, selbst wenn ihre Risikoobergrenzen am Limit sind, und dass sie durch ihre Tätigkeit als Vermittlerbank eine zusätzliche Provision als Erzeuger des Kredits kassieren können Darlehen und ermöglicht es ihnen, die Beziehung zum Benutzer aufrechtzuerhalten, da es während des gesamten Verfahrens das klarste Gesicht zum Käufer ist.
Die Vorteile des syndizierten Kredits für die Banken, die an diesen Vorschüssen beteiligt sind, bestehen darin, dass er Kunden die Augen öffnet, die aufgrund mangelnden Verständnisses und Kontakts keinen formalen Zugang hätten, und es ihnen auch ermöglicht, Vorschüsse zu gewähren und gleichzeitig ihre Risiken gegenüber verschiedenen Kunden zu erhöhen und sogar zu verschiedenen Nationen, da die Frage der Organisation nicht auf ein Land beschränkt ist.
