Co je zákon proti praní špinavých peněz? Klíč k pochopení!

Dále vás v tomto článku zveme, abyste znali každý jeden z nejzajímavějších detailů odpovídajících zákonu proti praní špinavých peněz a byli tak plně schopni znát co je zákon proti praní špinavých peněz a mnohem více.

Co je zákon proti praní špinavých peněz?

Odhaduje se, že množství praní špinavých peněz roste na nejméně deset milionů dolarů ročně, takže ve skutečnosti představuje 3.6 % hrubého domácího produktu nebo také známého jako HDP v Mexiku.

To je důvod, proč vás v tomto článku zveme, abyste se dozvěděli o každém z nejzajímavějších podrobností Co je zákon proti praní špinavých peněz? takže tímto způsobem budete plně schopni poznat každý z nejdůležitějších aspektů.

Zákon proti praní špinavých peněz: Původ

Když mluvíme o slavném výrazu „praní špinavých peněz“, zmiňujeme, že jeho původ sahá do Spojených států amerických ve 1920. letech XNUMX. století, v době, kdy skupina zločinců, mezi nimiž byli Al Capone, Charle „Lucky“ Luiano a Meyer Lanski přišel s myšlenkou získat skupinu prádelen pouze za účelem spolupráce s legální firmou, aby byly schopny ospravedlnit zisky.

Tyto zisky pocházely z více nezákonných činností, jako je obchodování s alkoholem, prodej drog, prostituce a další činnosti stejné kategorie. Hlavní myšlenka byla docela jednoduchá, protože se soustředila pouze na smíchání různých peněžních zisků pocházejících z trestné činnosti s ostatními fondy, zřejmě z prádelen.

Více informací

Dnes se podle Ministerstva financí a veřejného úvěru nebo také známého jako SHCP v Mexiku odhaduje, že množství praní špinavých peněz dosáhne na konci každého roku nejméně deseti milionů dolarů, což nepředstavuje nic víc a nic méně než 3.6 % hrubého domácího produktu nebo HDP země.

Nový zákon proti praní špinavých peněz

Dne 17. července 2013 byl zveřejněn federální zákon pro prevenci a identifikaci operací, jako jsou zdroje nezákonného původu, což je stejný zákon, který je znám pod názvem Zákon proti praní špinavých peněz a který kromě něj hlavním cílem je předcházet a odhalovat činy a operace, které zahrnují zdroje nezákonného původu.

Na druhou stranu předpisy zmíněného zákona a Obecná pravidla, které SHCP vydal, byly zveřejněny nedávno a navíc platí od loňského listopadu zmíněného roku 2013.

Kromě výše uvedeného je známo, že zákon ukládá fyzickým osobám povinnost informovat Finanční zpravodajskou jednotku nebo také známou pod názvem FIU, která je zcela závislá na SHCP, o činnostech, které jsou považovány za zranitelné.

Další podrobnosti jsou velmi důležité

Stejným způsobem musí identifikovat, ověřovat a shromažďovat informace o subjektech, se kterými chtějí provádět uvedené operace, a to výhradně za účelem identifikace osob odpovědných za nezákonné činy.

Na druhou stranu mezi první činnosti, které musí právnické osoby vykonávat, je jmenování compliance officera. Pokud tak neučiní, stávají se před úřady odpovědnými za nedodržení ustanovení zákona mj. jednatelé a jednatelé společnosti.

Pro více informací je možné zmínit, že další nezbytnou činností před registrací u Daňové správy nebo SAT tak, aby byla schopna podávat veškerá oznámení, je potvrzovat přesně, které činnosti jsou považovány za zranitelné a v důsledku toho podléhají hlášení příslušnému orgánu.

Přestože orgánem odpovědným za kontrolu takových činností není nic jiného než FIU, před SAT musí být známy různé záznamy a různá oznámení, aby bylo možné odkázat na zákon, nařízení a jejich obecná pravidla.

Co je zákon proti praní špinavých peněz: Zranitelné aktivity?

V informacích uvedených v článku 17 zákona byla stanovena jako zranitelné činnosti, které by mohly být prováděny jak fyzickými, tak právnickými osobami a které navíc nepodléhají identifikaci a/nebo oznámení před SHCP, podle hodnota operace, mimo jiné, jsou ty, které zmíníme níže:

První skupina

• Za prvé, má správné vydávání a pravidelný nebo profesionální marketing cestovních šeků.
• Následuje to, co se běžně nebo profesionálně nabízí z různých vzájemných nebo záručních operací nebo poskytování půjček nebo úvěrů, se zárukou nebo bez ní, pokud je neprovádějí finanční subjekty.
• Pokud jde o obvyklé nebo profesionální zprostředkování činnosti výroby nebo vývoje nemovitosti nebo zprostředkování převodu majetku, kde je zahrnut i celý proces nákupu/prodeje zboží, ve prospěch osob, kterým jsou služby poskytovány.
• Pokud si přejete poskytovat tyto služby, můžete tak činit pravidelně nebo profesionálně, včetně převodu nebo úschovy peněz, s výjimkou situací, kdy zasahuje Bank of Mexico nebo jakákoli instituce zabývající se ukládáním cenných papírů.

#2Co je zákon proti praní špinavých peněz: Druhý grip?

• Nadále zmiňujeme, že poskytování odborných služeb a že jsou navíc zcela nezávislé na klientovi, se kterým není pracovněprávní vztah, kdy jsou připravovány nebo prováděny na jeho jméno a další zastoupení určité skupiny operace.
• Například nákup / prodej nemovitostí, organizace a kontrola zdrojů, bankovních účtů, cenných papírů nebo jiných předmětů svých klientů, plánování kapitálových vkladů nebo jakéhokoli jiného druhu zdrojů pro zakládání, provoz a správu obchodních společností a zakládání, odštěpování, fúze, provozování a správa právnických osob nebo právnických osob a koupě nebo prodej komerčních subjektů.
• Na druhé straně určité činnosti, které jsou náležitě spojeny s provozováním sázkových her, soutěží nebo tomboly, které provádějí jednotlivci.
• Stejným způsobem označuje vydávání nebo distribuci, časté nebo profesionální, různých služeb, kreditních, předplacených karet a všech těch, které tvoří nástroje k ukládání peněžní hodnoty, které nevydávají nebo neprodávají finanční subjekty.

Třetí skupina

• Téměř na konci můžeme oznámit, že komercializace neboli obvyklé či profesionální zprostředkování zlata, stříbra a platiny, drahých kamenů, šperků nebo hodinek.
• Ohledně časté distribuce uměleckých děl a nových či ojetých aut, ať už letecky, po moři nebo po zemi.
• Stejně tak konstituování osobnostních práv užívání nebo požívání nemovitostí.
• Na druhé straně některé činnosti vykonávané makléři nebo veřejnými notáři.
• Poskytování služeb zahraničního obchodu jako celní zástupce nebo zástupce za účelem podpory odbavení určitého zboží jménem jiných.

Běžné pochybnosti o Co je zákon proti praní špinavých peněz

Je známo, že se objevily určité pochybnosti o rozsahu a výkladu zákona, pokud jde o to, co je známo jako identifikace činností, které by měly být považovány za zranitelné. Například operace prováděné mezi skupinou společností jsou skutečně známé jako „Intercompany“ (fungují jako centralizované pokladní a úvěrové operace, poskytování outsourcingových služeb, finanční a právní).

Pak bude možné zapadnout do definice zranitelných činností, této třídy činností, pokud je známa jako původ zdrojů, které pocházejí z obchodních operací odpovídajících samotné skupině, není však pochyb o tom, zda jsou podléhají hlášení před SHCP.

Pokud vám informace sdílené v tomto článku velmi pomohly, zveme vás, abyste se podívali na tento další článek Balení a balení kontejnerů v zahraničním obchodu.