Šta je Zakon protiv pranja novca? Ključevi za razumijevanje!

Zatim, u ovom članku vas pozivamo da saznate svaki od najzanimljivijih detalja koji odgovaraju Zakonu o sprječavanju pranja novca i na taj način u potpunosti saznate šta je Zakon protiv pranja novca i još mnogo toga.

Šta je Zakon protiv pranja novca?

Procjenjuje se da se iznos pranja novca penje na najmanje deset miliona dolara godišnje, tako da on zaista predstavlja 3.6% bruto domaćeg proizvoda ili poznat i kao BDP u Meksiku.

Zato vas u ovom članku pozivamo da saznate svaki od najzanimljivijih detalja Šta je Zakon protiv pranja novca? tako da ste na taj način u potpunosti sposobni poznavati svaki od najrelevantnijih aspekata.

Zakon o sprječavanju pranja novca: porijeklo

Kada govorimo o čuvenom izrazu "pranje novca", pominjemo da njegov nastanak datira iz Sjedinjenih Američkih Država 1920-ih, u vrijeme kada je grupa kriminalaca, među kojima su bili Al Capone, Charle "Lucky" Luiano i Meyer Lanski došao na ideju da nabavi grupu praonica rublja sa isključivom svrhom da rade sa legalnim poslom kako bi mogli opravdati zaradu.

Ovakav profit dolazi od više nedozvoljenih aktivnosti kao što su trgovina alkoholom, droga, prostitucija i druge aktivnosti iste kategorije. Osnovna ideja je bila prilično jednostavna, jer se fokusirala samo na miješanje različitih novčanih dobitaka stečenih od kriminalnih aktivnosti sa drugim sredstvima, očigledno iz praonica.

Više detalja

Danas, prema Ministarstvu finansija i javnog kredita ili poznatom i kao SHCP, u Meksiku se procjenjuje da iznos pranja novca na kraju svake godine dostiže najmanje deset miliona dolara, što predstavlja ni više ni manje nego 3.6% bruto domaćeg proizvoda ili BDP-a zemlje.

Novi zakon protiv pranja novca

Dana 17. jula 2013. godine objavljen je Federalni zakon o sprječavanju i identifikaciji poslova poput sredstava nedozvoljenog porijekla, koji je isti zakon koji je poznat pod nazivom Zakon o sprječavanju pranja novca i koji pored njega glavni cilj je sprečavanje i otkrivanje radnji i operacija koje uključuju resurse nedozvoljenog porijekla.

S druge strane, propisi navedenog Zakona i Općih pravila koje je donio SHCP nedavno su objavljeni i, osim toga, na snazi ​​su od prošlog novembra navedene 2013. godine.

Pored navedenog, poznato je da Zakon nalaže fizičkim licima obavezu da obaveštavaju Finansijsko-obaveštajnu jedinicu ili poznatu pod imenom FOJ, koja je u potpunosti zavisna od SHCP, o aktivnostima koje se smatraju ranjivim.

Više detalja od velikog značaja

Na isti način moraju identificirati, provjeriti i prikupiti podatke o subjektima sa kojima žele da izvrše navedene radnje sa isključivom svrhom identifikacije odgovornih za nedozvoljena djela.

S druge strane, među prvim aktivnostima koje moraju izvršiti pravna lica je imenovanje službenika za usklađenost. Ako to nisu učinili, odgovorni pred nadležnim organima za nepoštovanje odredbi Zakona postaju, između mnogih drugih, direktori i upravnici preduzeća.

Što se tiče više informacija, moguće je napomenuti da je još jedna neophodna aktivnost prije onoga što je poznato kao registracija u Službi Poreske uprave ili SAT-u, kako bi na taj način bio u mogućnosti prezentirati sva obavještenja, da se onda precizno potvrdi koje aktivnosti smatraju se ranjivim i, shodno tome, o njima se treba prijaviti nadležnom organu.

Iako tijelo zaduženo za provjeru takvih aktivnosti nije ništa drugo do FIU, prije SAT-a moraju se objaviti različiti zapisi i različita obavještenja kako bi se tada moglo pozvati na Zakon, Pravilnik i njihova Opća pravila.

Šta je Zakon protiv pranja novca: Ranjive aktivnosti?

U informacijama navedenim u članu 17. Zakona utvrđeno je kao ranjive aktivnosti koje se mogu obavljati i kod fizičkih i pravnih lica i koje, pored toga, ne podliježu identifikaciji i/ili najavi pred SHCP-om, prema vrijednost operacije, između ostalog, su one koje ćemo spomenuti u nastavku:

Prva grupa

• Prije svega, ima uredno izdavanje i redovno ili profesionalno oglašavanje putničkih čekova.
• Slijedi ono što se uobičajeno ili profesionalno nudi od raznih uzajamnih ili garantnih operacija ili odobravanja zajmova ili kredita, sa ili bez garancije, kada ih ne sprovode finansijski subjekti.
• U pogledu uobičajenog ili profesionalnog omogućavanja djelatnosti proizvodnje ili razvoja nekretnina ili posredovanja u prijenosu imovine, pri čemu je uključen i cjelokupan proces kupovine/prodaje robe, u korist lica kojima se usluge pružaju.
• Ako želite da pružate ove usluge, možete to učiniti na redovnoj ili profesionalnoj osnovi, gde uključujete transfer ili čuvanje novca, osim u situacijama u kojima interveniše Banka Meksika ili bilo koja institucija posvećena deponovanju hartija od vrednosti.

#2Šta je Zakon o sprečavanju pranja novca: drugi zahvat?

• I dalje napominjemo da su pružanje stručnih usluga i da su, pored toga, potpuno nezavisne od klijenta sa kojim ne postoji radni odnos, kada se pripremaju ili obavljaju na njihovo ime i druge reprezentacije određene grupe operacije.
• Na primjer, kupovina/prodaja nekretnina, organizacija i kontrola resursa, bankovnih računa, vrijednosnih papira ili drugih predmeta svojih klijenata, planiranje kapitalnih doprinosa ili bilo koje druge vrste resursa za osnivanje, rad i upravljanje komercijalnim kompanijama i osnivanje, izdvajanje, spajanje, rad i upravljanje pravnim licima ili korporativnim vozilima i kupovina ili prodaja komercijalnih subjekata.
• S druge strane, određene aktivnosti koje su propisno povezane sa praksom klađenja igara, nadmetanja ili tombola koje provode pojedinci.
• Na isti način, označava izdavanje ili distribuciju, čestu ili profesionalnu, različitih uslužnih, kreditnih, pripejd kartica i svih onih koje čine alate za pohranjivanje novčane vrijednosti, a koje ne izdaju ili prodaju finansijski subjekti.

Treća grupa

• Pri kraju možemo najaviti da je komercijalizacija ili uobičajeno ili profesionalno posredovanje zlata, srebra i platine, dragog kamenja, dragulja ili satova.
• Što se tiče česte distribucije umjetničkih djela i novih ili polovnih automobila, bilo zrakom, morem ili kopnom.
• Na isti način, konstituisanje ličnih prava korišćenja ili uživanja nepokretnosti.
• S druge strane, određene aktivnosti obavljaju brokeri ili javni bilježnici.
• Pružanje spoljnotrgovinskih usluga kao carinski agent ili zastupnik za promoviranje carinjenja neke robe u ime drugih.

Uobičajene sumnje o Šta je Zakon protiv pranja novca

Poznato je da su se generisale određene nedoumice oko obima i tumačenja Zakona u pogledu onoga što je poznato kao identifikacija aktivnosti koje treba smatrati ranjivim. Na primjer, operacije koje se obavljaju između grupe kompanija, zaista su poznate kao “Intercompany” (rad kao centralizirani trezorski i kreditni poslovi, pružanje vanjskih usluga, finansije i pravne poslove).

Tada će se moći uklopiti u definiciju ranjivih aktivnosti, ove klase aktivnosti ako je poznato kao porijeklo resursa, koji proizlaze iz komercijalnih operacija koje odgovaraju samoj grupi, međutim, nema sumnje da li su oni pred SHCP.

Ako su vam informacije podijeljene u ovom članku bile od velike pomoći, pozivamo vas da pogledate ovo drugo Pakovanje i pakovanje kontejnera u spoljnoj trgovini.