ما هو قانون مكافحة غسيل الأموال؟ مفاتيح لفهمها!

بعد ذلك ، في هذه المقالة ندعوك لمعرفة كل واحدة من أكثر التفاصيل إثارة للاهتمام والمتوافقة مع قانون مكافحة غسل الأموال وبهذه الطريقة ، تكون قادرًا تمامًا على معرفة ما هو قانون مكافحة غسيل الأموال وأكثر من ذلك.

ما هو قانون مكافحة غسيل الأموال؟

تشير التقديرات إلى أن مبلغ غسيل الأموال يرتفع إلى ما لا يقل عن عشرة ملايين دولار سنويًا ، لذلك فهو يمثل بالفعل 3.6 ٪ من الناتج المحلي الإجمالي أو يُعرف أيضًا باسم الناتج المحلي الإجمالي داخل المكسيك.

هذا هو السبب في أننا ندعوك في هذه المقالة لمعرفة كل واحد من أكثر التفاصيل إثارة للاهتمام فيما يتعلق ما هو قانون مكافحة غسيل الأموال؟ وبهذه الطريقة ، تكون قادرًا تمامًا على معرفة كل جانب من الجوانب الأكثر صلة.

قانون مكافحة غسل الأموال: الأصل

عندما نشير إلى المصطلح الشهير "غسيل الأموال" ، نذكر أن أصله يعود إلى الولايات المتحدة الأمريكية في عشرينيات القرن الماضي ، في الوقت الذي كانت فيه مجموعة من المجرمين ، من بينهم آل كابوني ، وتشارل "لاكي" لويانو ، وماير لانسكي توصلنا إلى فكرة الاستحواذ على مجموعة من المغاسل لغرض وحيد هو العمل مع شركة قانونية حتى يتمكنوا من تبرير الأرباح.

وجاءت هذه الأرباح من المزيد من الأنشطة غير المشروعة مثل الاتجار بالكحول وبيع المخدرات والبغاء وأنشطة أخرى من نفس الفئة. كانت الفكرة الرئيسية بسيطة للغاية ، لأنها ركزت فقط على مزج المكاسب النقدية المختلفة المتأتية من الأنشطة الإجرامية مع الصناديق الأخرى ، على ما يبدو من المغاسل.

المزيد من التفاصيل

اليوم ، وفقًا لوزارة المالية والائتمان العام أو المعروف أيضًا باسم SHCP ، في المكسيك ، تشير التقديرات إلى أن مبلغ غسيل الأموال يصل إلى ما لا يقل عن عشرة ملايين دولار في نهاية كل عام ، وهو لا يمثل أكثر ولا أقل من 3.6٪ من الناتج المحلي الإجمالي للبلاد أو الناتج المحلي الإجمالي.

قانون جديد لمكافحة غسيل الأموال

في 17 يوليو 2013 ، تم نشر القانون الاتحادي لمنع وتحديد العمليات مثل موارد المنشأ غير المشروع ، وهو نفس القانون المعروف باسم قانون مكافحة غسل الأموال ، بالإضافة إلى ذلك ، الهدف الرئيسي هو منع وكشف الأعمال والعمليات التي تنطوي على موارد ذات مصدر غير مشروع.

من ناحية أخرى ، تم نشر اللوائح الخاصة بالقانون المذكور والقواعد العامة التي أصدرها المركز ، بالإضافة إلى أنها سارية المفعول منذ نوفمبر الماضي من العام المذكور أعلاه 2013.

بالإضافة إلى ما سبق ذكره ، من المعروف أن القانون يفرض على الأفراد التزامًا بإبلاغ وحدة الاستخبارات المالية أو المعروفة أيضًا باسم وحدة الاستخبارات المالية ، كونها تعتمد كليًا على برنامج SHCP ، للأنشطة التي تعتبر معرضة للخطر.

مزيد من التفاصيل ذات أهمية كبيرة

وبنفس الطريقة ، يجب عليهم تحديد معلومات الأشخاص الذين يرغبون في تنفيذ العمليات المذكورة معهم والتحقق منها وجمعها بغرض وحيد هو تحديد المسؤولين عن الأعمال غير المشروعة.

من ناحية أخرى ، من بين الأنشطة الأولى التي يجب أن تقوم بها الكيانات القانونية هو تعيين مسؤول الامتثال. إذا لم يفعلوا ذلك ، فإن المسؤولين أمام السلطات عن عدم الامتثال لأحكام القانون يصبحون ، من بين العديد من الأشخاص الآخرين ، مديرين وإداريين للشركة.

لمزيد من المعلومات ، يمكن الإشارة إلى أن هناك نشاطًا ضروريًا آخر قبل ما يُعرف بالتسجيل لدى دائرة إدارة الضرائب أو SAT بحيث يكون بهذه الطريقة قادرًا على تقديم جميع الإخطارات ، وهو التأكيد ثم بدقة ما هي الأنشطة التي تعتبر معرضة للخطر وبالتالي يجب الإبلاغ عنها للسلطة المختصة.

على الرغم من أن الهيئة المسؤولة عن مراجعة مثل هذه الأنشطة ليست أكثر من وحدة الاستخبارات المالية ، إلا أنه قبل SAT يجب أن يتم الإعلان عن السجلات المختلفة والإشعارات المختلفة بحيث يمكن عندئذٍ الإشارة إلى القانون واللوائح والقواعد العامة الخاصة بهم.

ما هو قانون مكافحة غسيل الأموال: أنشطة معرضة للخطر؟

في المعلومات المشار إليها في المادة 17 من القانون ، تم تحديدها باعتبارها أنشطة معرضة للخطر يمكن القيام بها في كل من الأشخاص الطبيعيين أو الاعتباريين والتي ، بالإضافة إلى ذلك ، لا تخضع لتحديد الهوية و / أو الإخطار أمام SHCP ، وفقًا لـ قيمة العملية ، من بين أمور أخرى ، هي تلك التي سنذكرها أدناه:

المجموعة الأولى

• أولاً وقبل كل شيء ، لديه الإصدار المناسب والتسويق المنتظم أو المهني للشيكات السياحية.
• يليها ما يتم تقديمه بشكل اعتيادي أو مهني من مختلف العمليات التبادلية أو الضمانية أو منح قروض أو ائتمانات ، بضمان أو بدون ضمان ، عندما لا تقوم الكيانات المالية بتنفيذها.
• فيما يتعلق بالتسهيل المعتاد أو المهني لأنشطة تصنيع أو تطوير العقارات أو الوساطة في نقل الملكية ، حيث يتم أيضًا تضمين عملية شراء / بيع البضائع بأكملها ، لصالح الأشخاص الذين يتم تقديم الخدمات لهم.
• إذا كنت ترغب في تقديم هذه الخدمات ، فيمكنك القيام بذلك على أساس منتظم أو مهني ، حيث يتم تضمين تحويل الأموال أو حفظها ، باستثناء الحالات التي يتدخل فيها بنك المكسيك أو أي مؤسسة مخصصة لإيداع الأوراق المالية.

# 2ما هو قانون مكافحة غسل الأموال: القبضة الثانية؟

• ما زلنا نذكر أن تقديم الخدمات المهنية ، بالإضافة إلى أنها مستقلة تمامًا عن العميل الذي لا توجد معه علاقة عمل ، عندما يتم إعدادها أو تنفيذها باسمهم والتمثيلات الأخرى لمجموعة معينة من عمليات.
• على سبيل المثال ، شراء / بيع العقارات ، وتنظيم ومراقبة الموارد ، والحسابات المصرفية ، والأوراق المالية أو غيرها من الأشياء لعملائها ، وتخطيط المساهمات الرأسمالية أو أي نوع آخر من الموارد لتأسيس وتشغيل وإدارة الشركات التجارية .تشكيل الكيانات القانونية أو مركبات الشركة وشرائها أو بيعها أو بيعها.
• من ناحية أخرى ، هناك أنشطة معينة مرتبطة على النحو الواجب بممارسة ألعاب الرهان أو المسابقات أو السحوبات التي يقوم بها الأفراد.
• وبنفس الطريقة ، فإنه يشير إلى الإصدار أو التوزيع ، المتكرر أو المهني ، للخدمة المختلفة والبطاقات الائتمانية والبطاقات المدفوعة مسبقًا وجميع تلك التي تشكل أدوات لتخزين القيمة النقدية ، والتي لم تصدرها الكيانات المالية أو تسوقها.

المجموعة الثالثة

• مع اقتراب النهاية ، يمكننا أن نعلن أن التجارة الاعتيادية أو المهنية أو الوساطة للذهب والفضة والبلاتين والأحجار الكريمة والمجوهرات والساعات.
• بشأن كثرة توزيع الأعمال الفنية والسيارات الجديدة أو المستعملة سواء جواً أو بحراً أو براً.
• بنفس الطريقة ، دستور الحقوق الشخصية لاستخدام أو التمتع بالعقار.
• من ناحية أخرى ، يتم تنفيذ بعض الأنشطة من قبل السماسرة أو الموثقين العامين.
• تقديم خدمات التجارة الخارجية كوكيل أو وكيل جمركي للترويج لتخليص بعض البضائع نيابة عن الآخرين.

الشكوك المشتركة حول ما هو قانون مكافحة غسيل الأموال

من المعروف أن بعض الشكوك قد نشأت حول نطاق وتفسير القانون فيما يتعلق بما يُعرف باسم تحديد الأنشطة التي ينبغي اعتبارها ضعيفة. على سبيل المثال ، تُعرف العمليات التي تتم بين مجموعة من الشركات بالفعل باسم "Intercompany" (تعمل كخزينة مركزية وعمليات إقراض ، وتوفير خدمات التعهيد والتمويل والقانون).

سيكون من الممكن بعد ذلك وضع إطار في تعريف الأنشطة المعرضة للخطر ، هذه الفئة من الأنشطة إذا كانت تُعرف باسم أصل الموارد ، والتي تُشتق من العمليات التجارية المقابلة للمجموعة نفسها ، ومع ذلك ، لا يوجد شك حول ما إذا كانت قبل SHCP.

إذا كانت المعلومات التي تمت مشاركتها في هذه المقالة مفيدة جدًا لك ، فنحن ندعوك لإلقاء نظرة على هذه المعلومات الأخرى تعبئة وتغليف الحاويات في التجارة الخارجية.